הקרן האלטרנטיבית שרושמת תשואה קבועה גם בשוק תנודתי או יורד

על רקע תנודתיות קיצונית בשווקים הפיננסיים, כשמדדי דגל יציבים בדרך כלל כמו S&P 500 יכולים לעלות ולרדת תדיר – אין פלא שיותר ויותר משקיעים מחפשים תשואה קבועה וידועה מראש, אי של יציבות במציאות של אי ודאות.

אלא שבעוד משקיעים מן השורה נאלצים בדרך כלל להסתפק בתשואות צנועות יחסית באפיקים סולידיים כמו פיקדונות הבנקים או אג"ח, למשקיעים כשירים, לעיתים ניתנת גישה להשקעות עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר. למשל, לקרנות אלטרנטיביות מסוגן של קרן תבל מקבוצת IBI.

קרן תבל, הפועלת בהצלחה כבר חמש שנים, מעניקה הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בפולין כנגד שעבוד נכסי נדל"ן פרטיים. אלא, שתבל אינה קרן אלטרנטיבית רגילה: בניגוד לקרנות משתתפות ברווחים, בהן הרווחים נקבעים על-פי ביצועים ומנהלי הקרן גובים דמי ניהול ודמי הצלחה, בקרן תבל הריבית ידועה וקבועה מראש.

בנוסף, הסיכון למשקיעי הקרן מצטמצם, מאחר שכל המקרים של נזילות יתר או חדלות פירעון בנכסים בפולין, נמצאים באחריותה המלאה של IBI פולסקה, חברה בת של השותף הכללי.

מעוניינים לגוון את התיק עם השקעה בקרן תבל? לפרטים נוספים, לחצו כאן

קרן תבל – כל היתרונות 

בנוסף לשילוב מצויין בין תשואה קבועה וידועה מראש וסיכון נמוך יחסית, לקרן תבל יש יתרונות חשובים נוספים:

• כלי מצויין לנטרול תנודתיות: בעוד השווקים הפיננסיים חווים תהפוכות וטלטלות, משקיעי תבל יודעים שהתשואה שלהם קבועה וידועה מראש. בחמש שנות קיומה של הקרן לא נרשם מעולם עיכוב בתשלומי קופון למשקיעים.
• כלי חכם להיערכות להורדת הריבית: הריבית המשולמת בקרן תבל נמצאת כיום ברמה גבוהה ותישאר כזו במשך כל תקופת ההשקעה, גם אם הריבית בארה"ב ובאירופה תתחיל לרדת בהדרגה.
• IBI תמיד בתמונה: בית ההשקעות שותף לאורך כל שלבי ניהול הקרן, כולל קביעת אסטרטגיה, סינון השקעות, קנייה ומכירה של נכסים, ניהול סיכונים ובקרה ודיווח למשקיעים. למשקיעים יש כתובת ברורה לפנות אליה.
• הטבת מס: המשקיעים בתבל משלמים 15% מס נומינלי, במקום מס רווחי הון בסך 25%.
• עוצמת הכלכלה בפולין: פולין, הכלכלה השישית בגודלה באירופה, יצאה מהקורונה בצורה חזקה יותר מהרבה מדינות באירופה, כולל גרמניה וצרפת – עם שיעור האבטלה הנמוך ביותר ביבשת.
• המערכת הבנקאית בפולין: כ-90% מהעסקים בפולין הם עסקים קטנים או בינוניים – והם נתקלים בקשייים גדולים בקבלת אשראי בנקאי. לבנקים בפולין לוקח בממוצע חודשיים לאשר ולהעמיד אשראי לעסק קטן או בינוני, נתון שיוצר הזדמנות יוצאת דופן לספקי אשראי חוץ בנקאי כמו קרן תבל. הקרן מעניקה אשראי בתוך שבוע בלבד, כשהלווה לא נאלץ לשעבד את העסק, אלא רק נכסי נדל"ן פרטיים בשעבוד ראשון.

בשורה התחתונה, קרן תבל היא אחת הקרנות הסולידיות ביותר בעולם ההשקעות האלטרנטיביות. הקרן, מקבוצת IBI בית השקעות, בית השקעות גדול ויציב שיעשה הכל לעמוד בהתחייבויות. זו אחת מהסיבות להצלחת הקרן ומגייסת בהצלחה רבה כבר חמש שנים במסלולים שקליים, דולריים ויורו, עם מסלול צובר ומסלול מחלק.

נכון לפרסומים שונים, נכון להיום בישראל כ-150 אלף משקיעים כשירים. לא כל המשקיעים האלה מודעים לעצם היותם כשירים, אבל כולם ללא יוצא מן הכלל מחפשים יתרונות השקעה ויציבות בימים של חוסר ודאות בשווקים. תבל מאפשרת למשקיעים כשירים ליהנות משני העולמות: הבטחת תשואה קבועה – וליהנות מראש שקט מהשקעה סולידית, גם בשוק יורד ובמסחר תנודתי.