מה הוא שוק האשראי הצרכני, כיצד השפיע משבר הקורונה על השוק ומה צפוי לנו ב-2021? כל התשובות בסרטון על הקרן הגדולה בישראל המשקיעה באשראי צרכני.
פתרונות ההשקעה האלטרנטיביים שלנו
ATLANTIS
מימון קצר טווח של עסקאות סחר בינלאומיות של סחורות בסיס
בכל רגע נתון מתרחשות מיליוני עסקאות סחר בכל רחבי העולם, וסחורות חוצות גבולות בים, באוויר וביבשה. שוק הסחר הימי הבינלאומי מציע הזדמנויות עסקיות בזכות היקפו העצום ובשל הרווחיות הגבוהה שלו, ונהנה מתמיכה פיננסית נרחבת מצד גופי מימון, המממנים כ-80% מפעילותו.
DATACOM
השקעה בנכסי נדל"ן מניב מסוג תשתיות דיגיטליות
קרן ראשונה מסוגה בישראל המשקיעה בנכסי נדל"ן מניב מסוג תשתיות דיגיטליות ומתמקדת בחוות שרתים, אנטנות 5G וסיבים אופטיים. השקעות הקרן מתבצעות בשיתוף פעולה אסטרטגי עם חברות נדל"ן מניב מהגדולות והמובילות בארה"ב, בעלות רקורד של מומחיות, מקצועיות וניסיון רב בניהול נכסים בסקטור התשתיות הדיגיטליות.
IBI SBL – הלוואות גישור
קרן השקעות בהלוואות לטווח קצר עבור יזמים המשפצים בתים בארה"ב
IBI SBL קרן הפעילה משנת 2017 ומשקיעה בהלוואות גישור לטווח קצר עבור יזמים המשפצים בתים בארה”ב. הלווים הם יזמים המבקשים אשראי עבור שיפוץ נכס נדל”ן, על מנת למכור אותו ברווח (Fix and Flip) או להשכיר אותו (Fix and Rent). ההלוואות ניתנות בריבית גבוהה יחסית, ונכס הנדל”ן משמש כבטוחה מלאה מול ההלוואה. הקרן מאתרת, בוחנת ובוחרת הלוואות שיש להן את יחס הסיכוי-סיכון הטוב ביותר.
Volcano – הלוואות גישור קצרות טווח
קרן ייחודית וראשונה מסוגה המשקיעה בהלוואות גישור קצרות טווח הניתנות לחברות נדל"ן גדולות ומובילות בארה"ב
קרן ייחודית וראשונה מסוגה, העוסקת במימון קצר טווח לחברות נדל"ן מהגדולות והמובילות בשוק הנדל"ן המניב האמריקאי. מטרת הקרן היא מתן מימון לחברות נדל"ן לטובת רכישת נכסי נדל"ן מניב. בין שאר יתרונות ההשקעה בקרן Volcano, שאיפה לשוכרים בדירוג גבוה, פיזור בין מספר רב של חברות המתמחות בנדל"ן מניב בארה"ב, מימון לטווח קצר ועבודה ישירות מול חברות הנדל"ן וללא ברוקרים.
IBI אסטרטגיות CLO
השקעה בניירות ערך המגובים במאגר הלוואות בכירות
הקרן מתמחה בהשקעה ב- CLO (Collateralized Loan Obligation), ניירות ערך המגובים במאגר הלוואות בכירות, המספק תזרים שהוסכם מראש. הקרן משקיעה בשכבות החוב ובשכבת ההון של CLOs המנוהלים על ידי גופים פיננסיים, בשוק הראשוני והמשני בארה"ב, ובנוסף ב- Warehouses של גופים מהמעגל הראשון של תעשייה זו.
מטרת הקרן היא לאפשר למשקיעים ישראלים כשירים גישה לשוק ה-CLO, המספק חשיפה לשוק המימון התאגידי בארה"ב, כאלטרנטיבה לשוק האג"ח הקונצרני המסורתי. על פי נתוני עבר, שוק זה השיג תשואות עודפות על פני שוק החוב הקונצרני המסורתי בעוד שעל פי נתוני חברות הדירוג הגלובליות, השעור המצטבר של אירועי default בשכבות השונות של ,CLOנמוך בהשוואה לאג"ח קונצרני באותו דירוג. בנוסף, העובדה כי מכשירי ה-CLO מגובים בהלוואות בריבית משתנה מעניקה למכשירים אלו יתרון בסביבת ריבית עולה.
ComRit – נדל"ן מניב בארה"ב
להשקיע בנדל"ן מניב בארה"ב, בפיזור גיאוגרפי רחב ובסקטורים שונים
קרן ComRit משקיעה משנת 2015 בנדל"ן מניב בארה"ב, בפיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי רחב. זו היא קרן השקעות בקרנות ריט (REIT) אמריקאיות, המאפשרת להשקיע בנכסי נדל"ן מגוונים המניבים הכנסות. הקרן עובדת בשיתוף פעולה עם חברות מובילות הפועלות בארה"ב בתחום ניהול נכסים, כל אחת בתחום המומחיות שלה. ל-comRIT התמחות בסקטור הנדל"ן המניב והיא מאופיינת בקורלציה נמוכה עם שוקי ההון ובתנודתיות נמוכה ביחס לשוק המניות.
INCEPTION
מימון להשקעה בהפקות תוכן בינלאומיות
INCEPTION מספקת מימון להשקעה בהפקות בשיתוף פעולה עם Fremantle, חברת הפקה גדולה ומובילה בעולם, וקוצרת את הפירות של הפצת תמלוגים. הקרן מנוהלת על ידי גיא המאירי, יזם ישראלי ומפיק טלוויזיה. שותף ומייסד של חברת אבוט המאירי, העומדת מאחורי אדפטציות מקומיות ופופולאריות: הישרדות, X פקטור, והמירוץ למיליון, לצד סדרות דרמה בהן שטיסל ושבאבניקים.
IBI TEVEL – הלוואות גישור חוץ בנקאיות
קרן הלוואות לעסקים בפולין, המתמחה בהשקעה בהלוואות גישור חוץ בנקאיות
קרן IBI TEVEL היא קרן הלוואות לעסקים בפולין, המתמחה בהשקעה בהלוואות גישור חוץ בנקאיות, קצרות מועד ומגובות בשעבוד ראשון לנכס נדל"ן. באמצעות הקרן, משקיעים נהנים מקו אשראי הניתן לחברת חיתום מקומית בפולין שהקים IBI בית השקעות ובשליטה שלו. חברת החיתום המקומית מזהה הזדמנויות בתחום המימון לטווח קצר ומעניקה אשראי המגובה בבטוחות נדל"ן. כל הנכסים והלווים עוברים בדיקת נאותות קפדנית. הקרן מאפשרת להשקיע בפעילות מימון בהיקפים גדולים בפיזור רחב בפולין.
IBI QCL
מימון הלוואות שפיצר מובטחות בשיעבוד נדל"ן בישראל
קרן קוואלטי QCL – Quality Credit Long היא קרן שקלית מחלקת, העוסקת במימון הלוואות שפיצר לצרכים שונים לרבות שוק הנדל"ן. הקרן היא חלק מפעילות של IBI קוואליטי, המתמחה משנת 2014 בשני ערוצי פעילות מרכזיים: מתן משכנתאות גישור לטווח קצר ומשכנתאות הפוכות.
IBI LION – נדל"ן מניב
קרן ריט אירופאית בישראל, המשקיעה בנכסי נדל"ן מניב איכותיים בספרד
IBI LION הינה קרן ריט אירופאית בישראל, מבית IBI בית השקעות וקבוצת LION אשר משקיעה באופן ישיר בנכסי נדל"ן מניבים, איכותיים ומאוכלסים בערים המרכזיות בספרד ובאירופה, בתחומי הקמעונאות, משרדים, נכסים מסחריים ולוגיסטיים המיועדים לשוכרים חזקים ולשכירות ארוכת טווח.
IBI CCF – קרן אשראי
הקרן הראשונה והגדולה בישראל בתחום האשראי הצרכני
IBI CCF שפעילה משנת 2014 היא הקרן הראשונה והגדולה בישראל בתחום האשראי הצרכני בארה”ב, הנעשה באמצעות פלטפורמות P2P עמית לעמית. מדובר באפיק השקעה עם תנודתיות נמוכה יחסית, גם בזמני משבר. ההלוואות הן לתקופות קצרות ובפיזור רחב, לפי פרמטרים רבים, בהם אזור המגורים של הלווה, עיסוקו ועוד. הקרן עושה שימוש בפלטפורמה טכנולוגית שפותחה ב-IBI בית השקעות, באמצעותה היא מאתרת, בוחנת ובוחרת את ההלוואות בהן היא משקיעה. באמצעות זירות מסחר הפועלות באינטרנט, הקרן רוכשת הלוואות של צרכנים בארה"ב בעלי דירוג אשראי גבוה (Credit Score).
IBI קוואלטי QCF
השקעה בהלוואות גישור חוץ בנקאיות הניתנות כנגד בטוחות נכסי נדל”ן
IBI QCF קרן השקעה בהלוואות גישור חוץ-בנקאיות קצרות מועד, הניתנות בישראל ומובטחות בשעבוד נכסי נדל”ן. קרן שיקלית שאינה חשופה לתנודות של מטבע זר, מזהה הזדמנויות בתחום המימון לטווח קצר ומעניקה אשראי המגובה בבטוחות נדל"ן, המאופיין בריבית גבוהה.
IBI SPIKES – מימון לסטארטאפים
השקעה במימון לחברות סטארטאפ ישראליות
SPIKES מממנת חברות סטראטאפ באמצעות מודל ייחודי הנקרא RBF (Revenue Based Financing). מודל מימון זה נמצא בקצב צמיחה אדיר בארה"ב וכעת מוצע לראשונה למשקיעים בארץ. מימוני RBF מתאפיינים בהתאמה רבה לצרכי החברות. בתמורה לקבלת המימון החברה מחזירה אחוז קבוע מהכנסותיה (תמלוגים) לפרק זמן מוגדר מראש וזאת ללא לקיחת סיכוני שעבוד (כמו במימון בנקאי) או דילול בעלי מניות קיימים (כמו במימון הוני). בחירת החברות שיקבלו מימון ותנאי העסקה נעשים באמצעות תהליך חיתום ייחודי אשר פותח בארה"ב וכבר שימש לחיתום מאות עסקאות דומות. חיתום זה מתבסס על מודלים מתמטיים לניתוח סיכון סטרטאפים, בחינת תזרים מזומנים הסטורי וחיזוי התזרים העתידי. בסוף התהליך נקבעים תנאי המימון הספציפיים לכל חברה, המשקפים מצד אחד את הסיכון שבעסקה ומצד שני את צרכי החברה.
דברו איתנוהשאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם או חייגו ל- 6212*