מגוון שירותים בתחומי תכנון פנסיוני, תכנון פיננסי, תכנון פרישה ועוד. במילים פשוטות, אנחנו מסייעים לכם לתכנן ולבנות את תיק הנכסים שמתאים לכם. כמובן, שכשיגיע הרגע, אנחנו נסייע לכם להשתמש בו ביעילות
IBI אינה מנהלת מוצרים פנסיונית כמו קרן פנסיה וקופות גמל, ואנו בוחנים את האלטרנטיבות בשוק בעיניים מקצועיות בלבד ומציעים לכם את המתאימה ביותר.
מקצועיות
לצד המומחיות שלנו במוצרים הפנסיונים, אנו נהנים מהידע והניסיון של IBI בית השקעות בניהול השקעות ביצוע מחקר ואנליזה. אנו משקיעים משאבים רבים בהכשרת הסוכנים והסוכנות, על מנת לחלוק אתכם את הידע שצברנו, ולסייע לכם בבחירת התוכנית הטובה והמתאימה ביותר עבורכם.
הגינות
אנו רואים בהגינות ערך עסקי וכלכלי ומתחייבים לנהוג ביושרה ובהגינות כלפיכם. כל זאת, תוך חשיפת מלוא המידע הדרוש על מנת לקבל את ההחלטות הנכונות עבורכם.
השירותים שלנו
תכנון פנסיוני
תכנון ובניה של התיק הפנסיוני שלכם, כך שיתאים בדיוק למה שאתם צריכים בשלב זה של חייכם. כל זאת תוך הסתכלות קדימה על הצמתים החשובים בחיים, שמצריכים עדכון של התיק הפנסיוני.
תכנון פיננסי
תיק הנכסים שלכם מורכב מהכספים שלכם בבנק, בשוק ההון, בפנסיה, בקרן ההשתלמות ועוד. הסתכלות רחבה על תיק הנכסים שלכם מאפשרת לכם למצות את היתרונות הגלומים בכל אפיק, להפחית מס ועלויות ובכך להגדיל את התשואה לאורך זמן.
תכנון פיננסי והכנה לפרישה
בגיל הפרישה, אנו מפסיקים לחסוך ומתחילים להשתמש בכספי החסכונות שצברנו לאורך השנים. התהליך מתמקד בהתאמת תיק הנכסים שלכם לתקופה בה אתם צורכים חלק מהחסכונות שלכם, לצד שימוש מושכל בכספים הפנסיוניים והטבות המס המגיעות לכם.
הערכים שלנו
חיסכון לפני הכל
אנו שמים דגש על איכות ואופי ניהול החסכונות שלכם, מתוך ההנחה שתכנון פנסיוני ופיננסי מיועד לגיל הפרישה. אליו יש להיערך מראש ולהגיע מוכנים.
עיקר הביטוחים החשובים
אנו דואגים שתהיו ערוכים ככל הניתן לכל תרחיש. הביטוחים הזולים ביותר, הם לרוב גם החיוניים ביותר.
שירות וזמינות
השירות שאנו מעניקים כולל מתן מענה ראשוני ואדיב, בהקדם האפשרי ועד 2 ימי עסקים ממועד פנייתכם, מסירת מסמכים, מסירת מידע אודות זכויותיכם ודרכי הפעולה מול הגופים המוסדיים והעברת אישורים, מסמכים ובקשות.
פחות מס שווה יותר רווחים
זאת לא בושה לחסוך במס. הטבות מס הן הדרך של המדינה לעודד חסכון והשקעה.
גילוי נאות ודיסקליימר
IBI סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ היא חברה בבעלות IBI בית השקעות בע"מ. הסוכנות בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ועוסקת בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני. הסוכנות בעלת זיקה למוצרים הפנסיוניים שלגביהם היא עוסקת בשיווק פנסיוני בגופים המוסדיים השונים. סעיף 20 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים קובע כי כל חוסך וחוסכת רשאים לבחור, בכל עת, בכל בעל רישיון לשם מתן שיווק פנסיוני, ייעוץ פנסיוני או ביצוע פעולות במוצרים הפנסיונים שברשותם.
IBI אינה מנהלת מוצרים פנסיונית כמו קרן פנסיה וקופות גמל, ואנו בוחנים את האלטרנטיבות בשוק בעיניים מקצועיות בלבד ומציעים לכם את המתאימה ביותר.
לצד המומחיות שלנו במוצרים הפנסיונים, אנו נהנים מהידע והניסיון של IBI בית השקעות בניהול השקעות ביצוע מחקר ואנליזה. אנו משקיעים משאבים רבים בהכשרת הסוכנים והסוכנות, על מנת לחלוק אתכם את הידע שצברנו, ולסייע לכם בבחירת התוכנית הטובה והמתאימה ביותר עבורכם.
אנו רואים בהגינות ערך עסקי וכלכלי ומתחייבים לנהוג ביושרה ובהגינות כלפיכם. כל זאת, תוך חשיפת מלוא המידע הדרוש על מנת לקבל את ההחלטות הנכונות עבורכם.
אנו שמים דגש על איכות ואופי ניהול החסכונות שלכם, מתוך ההנחה שתכנון פנסיוני ופיננסי מיועד לגיל הפרישה. אליו יש להיערך מראש ולהגיע מוכנים.
אנו דואגים שתהיו ערוכים ככל הניתן לכל תרחיש. הביטוחים הזולים ביותר, הם לרוב גם החיוניים ביותר.
השירות שאנו מעניקים כולל מתן מענה ראשוני ואדיב, בהקדם האפשרי ועד 2 ימי עסקים ממועד פנייתכם, מסירת מסמכים, מסירת מידע אודות זכויותיכם ודרכי הפעולה מול הגופים המוסדיים והעברת אישורים, מסמכים ובקשות.
זאת לא בושה לחסוך במס. הטבות מס הן הדרך של המדינה לעודד חסכון והשקעה.
