IBIמגזין

תכנון פיננסי

54

החזר מס על הפסדי הון וטופס 867

החזר מס מתקבל לאחר קיזוז הפסדים מפעולות בניירות ערך מול הרווחים שנוצרו. IBI מבצעת קיזוז זה באופן שוטף, אך כדי לבצע קיזוז עבור שנים קודמות יש למלא טופס 867 ולהגישו לרשות המסים.

להמשך קריאה
67

כיצד בוחרים חברה לניהול תיק השקעות?

מה כדאי לבדוק כאשר מתלבטים בבחירת החברה שתנהל עבורך את תיק ההשקעות? עלות הניהול היא פרמטר חשוב, אבל בהחלט לא רק!

להמשך קריאה
68

שני דברים בסיסיים שכדאי שתשאלו את עצמכם על תיק ההשקעות שלכם

ברכות! יש לך סכום כסף משמעותי ואת/ה מתלבט/ת איך לנהל אותו או אולי בכלל מי ינהל אותו עבורך. אז איך בוחרים חברה לניהול השקעות ומאיפה בכלל מתחילים? האם התחום הזה עמוס בקלישאות חבוטות או ש"מנהלי השקעות מקצוענים" קיימים באמת?

להמשך קריאה
03333-2021

הכל נשאר במשפחה: העברת עושר בין דורי באמצעות TRUST IL

עד היום, ניהול והעברת עושר בין-דורי בישראל הייתה משימה מורכבת. רוב המשפחות שרצו להעביר את ההון שלהן לדורות הבאים נאלצו להסתמך על צוואה או על נאמנויות בחו"ל, להם חסרונות רבים. IBI TRUST IL מאפשרת, לראשונה בישראל, לנהל ולהעביר עושר ומורשת בין-דורי באמצעות...

להמשך קריאה
49

גמל להשקעה – סוף סוף אפשר לחסוך בגמישות מקסימלית לכל מטרה ולכל טווח זמן

עם מספרים קשה להתווכח: אם תחסכו 300 ש"ח בכל חודש, לילדכם/ן יהיו 94 אלף ש"ח בגיל 21, וזה עוד בהנחת תשואה שמרנית למדי. לא שווה? קיראו בכתבה על סוגי חסכון נוספים בגמל להשקעה

להמשך קריאה
11-2020

IRA – מה זה בכלל ולמה לי עכשיו?

לבדוק דמי ניהול - למדנו. להשוות תשואות - גם למדנו. אז מה עם לעשות צעד נוסף ולקחת אחריות עוד יותר גדולה על הכסף שלנו, באמצעות ניהול אישי של קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלנו?

קרא עוד
08-2020

להיפטר, לחפור, להשוות, לחסוך: ארבע עצות (ועוד אחת) להתנהלות פיננסית טובה יותר

בלינג בלינג, שוב שנה חדשה - הזמן הנכון לעשות כמה מהלכים פשוטים כדי לגרום לכסף שלנו לעבוד טוב יותר בשבילנו. למשל, לגשת למסלקה הפנסיונית ולמצוא איפה שוכבים כל החסכונות הפנסיוניים מכל שנות העבודה שלנו.

להמשך קריאה
67

כיצד נדבר עם הילדים שלנו על כסף?

ל-71% מההורים בארה"ב לא נוח לדבר עם ילדיהם על כסף. ברור לכולנו שזה חשוב, אז הנה עצות פרקטיות על איך עושים את זה, מאיפה מתחילים ועל מה מדברים איתם

להמשך קריאה
055-2020

למה כדאי לכם להיות אקטיביים ולעבור לחסכון פנסיוני פאסיבי?

בהשקעות לטווח ארוך הוכח כי חסכון פאסיבי עדיף על אקטיבי וגם ששילוב ביניהם הוא כיוון טוב. בעברית: גם להיצמד למדדים וגם לתת למנהל השקעות לנהל לכם את הכסף. אילו עובדות נוספות אנו יודעים על חסכון מסוג זה וכיצד תוכלו גם אתם להיות...

להמשך קריאה
02-2016

כיצד קובעים רמת סיכון פיננסי ונשארים עם יותר כסף ביד?

בחירת מדיניות ניהול השקעות מתאימה לכלל הנכסים הפיננסיים היא גורם קריטי למקסום הרווחים בטווח הארוך. אז, כיצד נמנעים מסיכונים מיותרים אבל גם משמרנות יתר בניהול הנכסים הפיננסיים?

להמשך קריאה
76

כך תנצלו באופן מקסימלי את הטבות המס בתיק ההשקעות שלכם

אחת הטעויות הנפוצות בקרב משקיעים/ות היא בחינת כל נכס פיננסי בנפרד. ראייה כוללת של תיק הנכסים וניהול הוליסטי שלהם יסייעו לנצל הטבות מס השוות כסף רב.

להמשך קריאה
09-2020

למה כל כך קשה לנו לשנות הרגלים?

מי מאיתנו לא יקבל לפחות החלטה אחת לשנות משהו בעצמו/ה בשנה הבאה? אבל...לו זה היה כל כך פשוט לשנות הרגלים. למוח שלנו יש דרכים רבות לתעתע בנו, וזה כמובן קשור גם להחלטות שתרצו לקבל בתחום הפיננסי

להמשך קריאה
53

שש עצות פיננסיות לשנה החדשה

מה שואלים לקוחות ניהול תיקי השקעות את מנהל ההשקעות הראשי? על מה מתחרטים חוסכים רבים בשיחות עם מנכ"ל IBI גמל והשתלמות? לקראת השנה החדשה ריכזנו שש עצות פיננסיות העולות מתוך פגישות ושיחות עם לקוחות.

להמשך קריאה

    [contact-form-7 404 "לא נמצא"]