22 דצמבר 2014 ל' כסלו תשע"ה     אודות   |   קשרי משקיעים   |   תרומה לקהילה   |   English   IBI - בית השקעות    
 
צרו קשר 6212*
Skip Navigation Links
לקוחות פרטיים
לקוחות מוסדיים
כניסת לקוחות
   
 
   
 
   
   
   
 
Skip Navigation Links
 
 
Skip Navigation Links
אודות אי.בי.אי. קופת גמל וקרן השתלמות
קופות גמל ופיצויים
קרנות השתלמות
IRA
אמנת שירות
שירות וטפסים
גילוי נאות

אודות אי.בי.אי. קופת גמל וקרן השתלמות



 
 

למה IBI קופות גמל וקרנות השתלמות?

 

1. אחריות - ניהול אחראי וניסיון מוכח של בית ההשקעות מזה  ל מעלה מ-40 שנה

2.  גמישות - מסלולי השקעה בהתאמה אישית (מ 0% מניות עד 100% מניות)

3.  פיזור - יכולת מוכחת בהשקעות בארץ ובעולם

4.  שירות מקצועי - יחס אישי ושקיפות מלאה               

IBI גמל והשתלמות הוקמה ב-2006 ומנהלת כיום כ-2.4 מיליארד שקל עבור אלפי עמיתים. הגידול בהיקף הנכסים המנוהלים על ידי החברה נעשה בעיקר באמצעות גידול אורגני. 

לראשונה בישראל קרן השתלמות וקופת גמל במסלול השקעות ייחודי - מחקה מדד. מעוניינים ללמוד עוד ? לחצו כאן

 

 
 

בחרו את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורכם כחוסכים בקופת גמל וקרן השתלמות

 

לא כל מה שמתאים לאחד מתאים עבור אחר וכך גם בכל הקשור לאופי וצרכי ההשקעה. לכן, יצרנו שישה מסלולי השקעה המספקים לעמית אפשרויות חסכון והשקעה שונות. (מידע נוסף בתקנון קופת הגמל ו קרן ההשתלמות)

אג"ח ממשלתי - מסלול ללא חשיפה למניות ולפחות 50% מנכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתיות של מדינת ישראל .

אג"ח ללא מניות - מסלול השקעה ללא חשיפה למניות המכיל אג"ח ממשלתיות וקונצרניות .

אג"ח ועוד (עד 10% מניות) - מסלול השקעה ששיעור החשיפה בו למניות מוגבל ל-10% מסך הנכסים המנוהלים במסלול .

כללי - מסלול השקעה גמיש. שיעור החשיפה למניות, אג"ח ממשלתיות וקונצרניות ותמהיל האחזקות נקבעעם על ידי ועדת השקעות (שיעור השקעה במניות כ-30%)

מניות - שיעור המניות (הנסחרות בישראל) במסלול זה לא יפחת מ-50% ותמהיל האחזקות נקבע על ידי ועדת השקעות .

מניות חו"ל - שיעור החשיפה למניות הנסחרות בחו"ל לא יפחת מ- 75% ותמהיל האחזקות נקבע על ידי ועדת השקעות

ניתן לבחור במסלול אחד או בשילוב מסלולים וליצור כך קופת גמל ו/או קרן השתלמות בתמהיל השקעות המותאם לנתוניך האישיים .

 
 

אסטרטגיית ההשקעה של IBI קופות גמל וקרנות השתלמות

 

עמית בקופת גמל ו/או בקרן השתלמות ב-IBI נהנה מותק וניסיון רב שנים שנצבר בבית ההשקעות (אודות בית ההשקעות IBI). כספי העמיתים מושקעים באופן שקול ואחראי תוך ראיית צרכי הלקוח ואופי השקעה מתאים.
קבלת ההחלטות של מנהל ההשקעות בקופת הגמל וקרן ההשתלמות מתבססת בין השאר על מחקר ואנליזה ממחלקת המחקר של IBI, מהמובילות בישראל, תוך הקפדה על פיזור ההשקעות בשוק המקומי ובשווקים הבינלאומיים.
אופן ניהול ההשקעות מתבצע בראייה לטווח ארוך, עקביות ומיצוי פוטנציאל הרווח הגלום בכל אחזקה.

 
 

כיצד ניתן להעביר כספים בין קופות גמל וקרנות השתלמות?

 

העברת קופת גמל או קרן השתלמות מתבצעת במהירות ובאופן פשוט, על ידי חתימה על טופס מתאים ופניה של הקופה המקבלת לקופה המעבירה. כל מה שעליכם לעשות הוא למלא טופס העברה, להעבירו אלינו ואנו נבצע זאת תוך 20 ימי עסקים ללא עלות ו/או קנסות ותוך שמירה על כל הזכויות והטבות המס שנצברו במהלך שנות החיסכון. לטופס העברת קופת גמל ו/או קרן השתלמות

כיצד מתבצע תהליך העברת הכספים בין מסלולים בקופת הגמל?
העמית רשאי לעבור בין מסלולים או לשנות את התמהיל הקיים באמצעות פנייה בכתב על פי נוהל מסודר. מעת קבלת טופס הבקשה, העברה מתבצעת תוך 3 ימי עסקים. לטופס מעבר בין מסלולים

 
 

כיצד ניתן להצטרף לקופת גמל או קרן השתלמות של IBI?

 

לאחר שיחה טלפונית/פגישה עם אחד המומחים שלנו העוסקים בתחום הפנסיוני ובעלי רישיון משווק פנסיוני ממשרד האוצר, אנו נתאים לך ולאופי ההשקעה שלך את קופת הגמל המתאימה לך ביותר. השאירו את פרטיכם ונציג IBI יחזור אליכם בהקדם. לחצו כאן להשארת פרטים או התקשרו ל-6212 * שלוחה 1.

 
 

מהי קופת גמל?

 

מכשיר חסכון פנסיוני לטווח ארוך שהחוסך בו מכונה עמית. לכל עמית מוקם חשבון בו נצברות כלל הפקדותיו/משיכותיו, רווחיו/הפסדיו מהשקעות קופת הגמל, בניכוי דמי הניהול הנגבים מהחשבון העמית. הפקדות לקופת גמל מזכות את העמית בהטבות מס ובפטור ממס על רווחי קופת הגמל העתידיים. להרחבה בנושא קופות גמל    

מהי קרן השתלמות?

מכשיר חסכון לטווח בינוני (6 שנים ומעלה), לשכיר או לעצמאי. בעבר שימשה כחיסכון זמני לצורכי לימודים והשתלמויות, אך כיום קרן ההשתלמות משמשת כחיסכון אטרקטיבי ומשתלם לטווח הבינוני בשל הטבות המס להן זכאי החוסך. להרחבה בנושא קרנות השתלמות

לפרטים אודות המבצע הייעודי לחברי מועדון היי טק-זון לחצ/י כאן



  דירקטוריון וועדותיו
   
   
     
 
  אין באמור לעיל כדי להחליף את הוראות הדין או להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני על ידי יועץ/משווק פנסיוני בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. חברת אי.בי.אי. גמל בע"מ עוסקת בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני)ולה זיקה למוצרים הפנסיונים המנוהלים על ידה.
   


 
 
 
 
קופת גמל וקרן השתלמות

מעוניין שנציג IBI יחזור אליך?
לקביעת פגישה אישית
מלאו פרטיכם
  שם:
  טלפון:
אנו מתחייבים שלא להעביר את פרטיך לגורם אחר
  שלח
לקוחות קיימים
אנו לרשותכם בכל עניין.
מלאו פרטיכם ונחזור אליכם
לחץ כאן >>  


מעוניינים לצפות בחשבון העמית שלכם?  
  אנא פנו למחלקת השירות בטלפון 6212* לקבלת קוד משתמש וסיסמה.  
     

 
     
 

כל הזכויות שמורות לאי.בי.אי. בית השקעות המתמחה בניהול השקעות , ניהול תיקים,  קרנות נאמנות , קופות גמל , קרנות השתלמות , מסחר עצמאי ושירותי מסחר ואנליזה בני"ע ללקוחות מוסדיים.