ניהול תיק השקעות הפך למשימה מורכבת. הריבית הנמוכה מקשה על השגת תשואה מבלי להגדיל את הסיכונים והתחזקות הדולר מול השקל דורשת אף היא התייחסות. מהם אותם דברים המבדילים בין ניהול תיק השקעות לניהול תיק השקעות מקצועי, המותאם לצרכים ולמטרות של החוסך/ת, תוך שמירה על רמת סיכון רצויה? הנה ארבעה דברים שעושים מנהלי השקעות בכירים ב- IBI ניהול תיקים, המנהלים נכסים בהיקף של כ-28 מיליארד שקל*:
תוכן עניינים
1. לא מנסים לתזמן את השוק או מניה בודדת
האם מנהל השקעות טוב אמור לחזות את כיוון השוק או לתזמן כניסה ויציאה מוצלחת ממנו? והאם מנהלת השקעות יכולה “לקלוע” בתזמון של מניה בודדת? רבים ישיבו “כן” על שתי השאלות, אבל המציאות שונה. אף אחד אינו יכול לדעת מהי נקודת זמן טובה לכניסה לבורסה. נקודה.
אז מה עושים? מתאימים את תיק ההשקעות לצרכים ולמטרות שלכם, בכל נקודת זמן. כדי לעשות זאת, עליכם לשאול את עצמכם מה ייעודו של הכסף הנצבר בתיק ההשקעות ומתי צפוי שימוש בו, מהו חלקו של תיק ההשקעות מתוך כלל הנכסים הפיננסיים שלכם? אילו נכסים נוספים עומדים לרשותכם (נדל”ן?), מהו יחסכם לסיכון? אלו חלק מהשאלות עליהן לקוחות מתבקשים לענות בתהליך המכונה “ליבון צרכים” המבוצע על ידי מנהל השקעות מקצועי, מתוך מטרה להתאים טוב ככל שאפשר את התיק לצרכים ולמטרות שלכם. עוד על כך – גם בסעיפים הבאים.