צעדים ראשונים לאחר שפתחתם חשבון מסחר
פתיחת חשבון מסחר עצמאי היא תחילתה של דרך מעניינת שכדאי לצאת אליה רק לאחר שעניתם על חמש השאלות הבאות: איך אני מתכוונ/ת לסחור? מה או מי יכול לעזור לי? איך לומדים תוך כדי תנועה? איך שומרים על משמעת? מה מעיד על הצלחה? מדריך
פתחתם חשבון מסחר עצמאי, הקצתם סכום ראשוני להשקעה, למדתם קצת על שוק ההון ועל פקודות המסחר המובילות, אולי אפילו בדקתם איך מרגיש לכם מסחר דמו בניירות ערך, המדמה מסחר אמיתי ללא צורך לסכן כסף אמיתי. ומה עכשיו – תרוצו לקנות את המניות הראשונות שלכם? חכו רגע. חמישה טיפים חשובים, המנוסחים כאן כחמש שאלות, עשויים לשדרג את חוויית המסחר שלכם ולשפר את הסיכוי להצלחה מתמשכת.
1. איך אני מתכוונ/ת לסחור?
עוד לפני ביצוע פעולת המסחר העצמאי הראשונה, כדאי לברר עם עצמכם האם אתם כאן לטווח הקצר, הבינוני או הארוך. כל טווח השקעה מכתיב פעילות מסחר שונה מבחינת רמת סיכון ותדירות הפעילות: מסחר ארוך טווח, לדוגמה, יאפשר לכם לקחת יותר סיכונים מתוך הנחה שניתן יהיה לתקן נזקים, אם יהיו, בהמשך הדרך. מסחר לטווח ארוך גם יכתיב, בדרך כלל, תדירות השקעה מתונה יותר, תוך הכלה של תנודות יומיות בשוק שאינן מעידות על מגמה רחבה יותר.
עניין חשוב לא פחות: הקצאת משאבים. גם אם הקציתם, לדוגמה, 100 אלף שקל להשקעה במסחר עצמאי, אתם ממש לא חייבים להשקיע את כולם מיד עם פתיחת החשבון. לפעמים ההיפך הוא הנכון: התחלה הדרגתית תאפשר לכם להכיר טוב יותר את השוק ואת מערכות המסחר שמשרתות אתכם.
בתיק ההשקעות עצמו, חשוב להקפיד כבר מהרגע הראשון על פיזור השקעות. בהמשך הדרך ועם צבירת ניסיון אפשר יהיה להגדיל רמת סיכון ובהתחלה להשקיע באפיקים רחבים יותר כמו קרנות סל או קרנות נאמנות, הכוללים כל אחד עשרות עד מאות ניירות ערך.
כמו כן, חשוב להבין כבר בשלב התחלתי זה מה מרכיב את עלויות המסחר. גורמים כמו דמי ניהול, עמלות מסחר ועלויות המרה באים תמיד על חשבון תשואת התיק שלכם. חשוב לוודא שהם לא מנופחים או מוגזמים.
2. מה או מי יכול לעזור לי?
ההצלחה במסחר העצמאי תלויה, במקרים רבים, במעטפת שהסוחרים מקבלים: מערכות מסחר מתקדמות, מידע עדכני ושוטף על התפתחויות בשוק ובמסחר, כלים לניתוח פיננסי, דוחות מעקב ועוד. זו בדיוק הסיבה שסוחרים עצמאיים רבים מעדיפים לבצע מסחר דרך בית השקעות כמו IBI, החי ונושם שוק ההון כבר יותר מ-50 שנים.
מעבר למעטפת המסחר, סוחרים עצמאיים חייבים גם לדעת להסתדר לבד. כלומר, למצוא מקורות מידע שיוכלו לספק להם מידע רלוונטי, בדרך לקבלת החלטות השקעה מושכלות. אתם יכולים לבחור להאמין לאתרי חדשות פיננסיים, פורומים על מניות, אנליסטים מועדפים או אפילו חבר טוב שמבין בהשקעות – הכל לגיטימי, כל עוד אתם סומכים על מקור המידע ומאמינים שלא יפיל אתכם.
3. איך לומדים תוך כדי תנועה?
אף משקיע עצמאי, אפילו לא אתם, אינו חסין מטעויות במהלך המסחר. זה קורה לכולם ועשוי לקרות גם לכם, אבל חשוב ללמוד מכל טעות ולנסות להשתפר. הקפדה על למידה מתמשכת, תוך כדי המסחר, תעשיר מאוד את הידע הפיננסי ותסייע לכם להימנע מחזרה על טעויות.
מעקב רציף אחר המתרחש בחשבון חשוב גם כן, אבל לא להגזים: בדיקות תכופות מדי עלולות להוביל להחלטות השקעה המבוססות על מידע חלקי, או על תנודות יומיות שלא משפיעות על המגמה הכללית.
בשורה התחתונה, חשוב לנסות לפעול במסחר במתינות וברוגע, לא מתוך לחץ או פאניקה. זו הדרך היחידה ללמוד תוך כדי תנועה – ולהצליח. אל תנסו "לתקן" כל ירידה או אפילו להגיב אליה, עדיף לבחון החלטות בפרספקטיבה רחבה שאינה מושפעת רק מתנודתיות במסחר.
עצה נוספת: הגבילו את תהליכי הבדיקה והביקורת העצמית למועדים קבועים וידועים מראש – לדוגמה, פעם בשבוע או פעם בחודש. כך תוכלו להימנע ממעקב אינטנסיבי מדי, שעלול להוביל לקבלת החלטות רגשית ואימפולסיבית. במקביל, מומלץ ללמוד ולהרחיב כל הזמן את הידע שלכם בתחום שוק ההון: מונחים בסיסיים, חדשות פיננסיות, תמחור מניות ומגמות שוק – ככל שיהיה לכם יותר ידע תיאורטי בנושאים אלה, תרגישו בטוחים יותר לצבור מיומנות מעשית במסחר העצמאי.
4. איך שומרים על משמעת במסחר?
זו שאלה מהותית שכל המשקיעים העצמאיים, ממתחילים ועד וותיקים, אמורים לשאול את עצמם באופן קבוע. המסחר העצמאי מייצר כל הזמן רגעים בהם נדרשת התמודדות עם רגש, שעלולה להסיח את הדעת מהחלטות השקעה מושכלות. איך מתמודדים? קובעים כללים ברורים מראש: מתי פועלים, מתי ממתינים ואיך מגיבים לשינויים בשוק. זו דרך טובה להימנע מאימפולסיביות, גם ברגעי לחץ במסחר.
5. מה מוגדר כהצלחה?
לא מעט משקיעים עצמאיים בתחילת דרכם נוטים להסתכל על התשואה ברוטו כמדד להצלחה. זה אכן מדד חשוב, אבל המדד הקובע הוא התשואה נטו – לאחר ניכוי עמלות, עלויות מסחר ומיסוי. ניהול נכון של עלויות המסחר הוא חלק בלתי נפרד מההצלחה במסחר.
מדד חשוב אחר להגדרת הצלחה: הניסיון; מה למדתם מפעילות המסחר ואיך הידע הזה ישמש אתכם בהמשך הדרך. משקיעים צוברים יתרון משמעותי מעצם יכולתם לדייק התנהלות פיננסית ולהפיק תובנות השקעה מוצלחות. כל ניסיון שמעשיר ומחדד את התכונות האלו מוגדר כהצלחה, גם בימים בהם תשואת התיק אינה בשיאה.
אין לראות במידע המובא לעיל כמידע עובדתי או כמידע שלם וממצה של כל ההיבטים הכרוכים בו ולכן אין לקבל על סמך מידע זה בלבד החלטות השקעה כלשהן. האמור אינו מהווה עמדה בנוגע לכדאיות השקעה כלשהי, והוא מובא לצורכי לימוד בלבד והוא אינו מהווה תחליף לשיקול דעתו הפרטני של כל אדם בהתחשב בסיכויים ובסיכונים הטמונים בכל השקעה ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. קבוצת IBI לא תהיה אחראית כלפי כל אדם או תאגיד לכל נזק שעלול להיגרם לו כתוצאה משימוש בפרסום זה או הסתמכות עליו. אין באינפורמציה המובאת לעיל משום הבטחת תשואה כלשהי. פתיחת חשבון מסחר ב-IBI TRADE כפופה לתנאי החברה, ביניהם, הפקדת נכסים פיננסים ו/או מזומן בשווי מינימלי של 15,000 ₪. תנאי השימוש בשירותי החברה כפופים למגבלות נוספות ותנאים מיוחדים ולחברה הזכות לעדכנם מעת לעת. ההתראות ו/או המידע באפליקציה מסופקים, בין היתר, על ידי צדדי ג', החברה אינה אחראית לתוכנם ו/או לנכונותם ו/או לעדכניותם ו/או למהימנותם ו/או למידת התאמתם לצרכי המשתמש. החברה רשאית להפסיק את השירות, כולו או חלקו, לפי שיקול דעתה הבלעדי, בכל עת וללא הודעה מוקדמת. בכפוף למדיניות הפרטיות באתר החברה.
.
