5 דברים שחייבים לדעת לפני פתיחת תיק השקעות
תיק השקעות חכם מתחיל בבחירה נכונה של הבית והמעטפת שמהם תפעלו. מסחר באמצעות גוף מבוסס ואמין יכול לחסוך לכם מאות עד אלפי שקלים בשנה – ולתת לכם שליטה, שקיפות, מענה מקצועי וכלי מסחר מתקדמים
מסחר עצמאי בבורסה נתפס בעיני רבים כחופש כמעט מוחלט, כיכולת להשקיע בכל מה שתרצו, כמה שתרצו (במסגרת המשאבים שלכם, כמובן) ומתי שתרצו. עם זאת, במציאות היומיומית של שוק ההון השקעה חופשית וחסרת גבולות כזו עלולה להיות מסוכנת.
לפניכם 5 דברים שכדאי לכם לברר לפני פתיחת תיק השקעות וכניסה למסחר עצמאי:
1. מה התוכנית?
מסחר ללא תכנון או גבולות גזרה עלול להוביל לקבלת החלטות אימפולסיבית, חוסר עקביות ונטייה למצבים רגשיים קיצוניים כמו פאניקה או אופוריה. כדאי שתדעו מראש למה אתם בכלל סוחרים: השגת תשואה על ההון, יצירת הכנסה חודשית פסיבית, או תחביב מרגש?
לאחר שביררתם למה אתם סוחרים, הבינו כמה אתם מוכנים להפסיד (בעסקה, ביום או בכלל) ומהם הכללים שלכם לכניסה ויציאה מניירות ערך או מהשוק בכלל. זה הזמן להכיר את אחת מפקודות המסחר החשובות ביותר: Stop-loss – שבאמצעותה ניתן למנוע הפסדים במסחר ובהשקעות בשוק ההון.
כמובן, בכל הכבוד הראוי לתוכנית ולהכנה המוקדמת, זכרו שאין מסחר בבורסה ללא הפתעות ושינויים בלתי צפויים. אם אתם מתפקדים משמעותית פחות טוב תחת לחץ.
2. מהי רמת הסיכון הרצויה?
הגדרת רמת הסיכון תכתיב באופן ישיר את האסטרטגיה והטקטיקה שלכם במסחר העצמאי. אם, לדוגמה, תעדיפו רמת סיכון נמוכה, עומדת בפניכם האפשרות לסחור בקרנות עוקבות מדדים, אגרות חוב או מניות. לעומת זאת, אם תחליטו על רמת סיכון גבוהה, עומדת בפניכם אפשרות של מסחר ממונף (אופציות או חוזים עתידיים), מסחר יומי או מניות צמיחה תנודתיות (יובהר כי סוגי מסחר אלה שמורים לסוחרים מיומנים ומקצועיים).
בחירה ברמת הסיכון הרצויה לפני הכניסה למסחר תסייע לכם בניהול ציפיות בנוגע לרווחים והפסדים.
3. כמה זמן תצטרכו להקדיש למסחר העצמאי?
משקיעים עצמאיים רבים מתחילים לסחור מבלי לשאול את עצמם את השאלה החשובה הזו – ונתקלים בקשיים כבר בתחילת הדרך. למה? כי מסחר עצמאי דורש זמן, תשומת לב ומשמעת. זה נכון במיוחד אם בחרתם לסחור במסחר יומי, הדורש מעקב רציף אחר ההתפתחויות בשוק, אבל נכון גם בהשקעה לטווח ארוך, עם בדיקות תקופתיות בלבד.
היקף הזמן שתצטרכו להשקיע תלוי כמובן באסטרטגיה שתבחרו: השקעה פסיבית לטווח הארוך – תוכלו ככל הנראה להסתפק ב-2-3 שעות בחודש של עיסוק בתיק ההשקעות שלכם. השקעה אקטיבית – דורשת מעקב שוטף אחר המתרחש בשווקים ולמידה עצמית, ותדרוש מכם 2-6 שעות בשבוע. מסחר יומי – רמה שונה לחלוטין של זמינות הדורשת הקדשה של מספר שעות מדי יום.
4. מהי רמת התמיכה ופלטפורמת המסחר שתקבלו?
סוחרים עצמאים בישראל לא פועלים לגמרי לבד בשווקים: למעשה, הם זוכים על פי רוב לתמיכה נרחבת מגופי ההשקעות שדרכם הם פועלים, בעיקר מבתי השקעות וחברות ברוקרים. בין השאר הסוחרים מקבלים גישה לחדר מסחר הפעיל בכל שעות הפעילות בשווקים בארץ ובעולם (כמובן שבשווקים שבית ההשקעות מאפשר בהם מסחר), גישה לחומרי מחקר מקצועיים המסופקים על ידי צדדי ג', תמיכה טכנית, קורסים חינמיים ועוד.
סוחרים עצמאיים מקבלים גישה גם למערכות מסחר, שדרכן מתבצע המסחר. חלק מהמערכות פשוטות ובסיסיות, אחרות כמו IBI SMART מאפשרות אפשרויות מסחר מתקדמות כמו מסחר בשברי מניות בארה"ב, או הפקדת כספים מיידית מאובטחת דרך האפליקציה.
5. כמה מס ועמלות תידרשו לשלם?
עמלות ומיסוי עלולים לנגוס בחלק משמעותי מהרווח, בעיקר אם ביצעתם פעולות מסחר רבות. הביאו את עמלות המסחר, דמי המשמרת, ומיסוי רווחי הון בחשבון מראש, במקום לגלות את השפעתם בזמן אמת. רווח הנטו שלכם תמיד יהיה בניכוי מיסוי ועמלות, כל נתון אחר הוא רווח "על הנייר" בלבד ולא משקף את ההישג הפיננסי האמיתי שלכם.
השורה התחתונה: מסחר עצמאי בבורסה עשוי לפתוח בפניכם הזדמנות גדולה לקחת שליטה מלאה על הכסף הפנוי שלכם. עם זאת, כדי להגדיל את הסיכוי שזה אכן יקרה אתם חייבים לדעת למה אתם נכנסים ולאסוף מידע מוקדם על אלמנטים קריטיים כמו תוכנית מסחר, רמת סיכון, עמלות ומיסוי ועוד. בואו מוכנים – וחסכו לעצמכם הפתעות.
אין לראות במידע המובא לעיל כמידע עובדתי או כמידע שלם וממצה של כל ההיבטים הכרוכים בו ולכן אין לקבל על סמך מידע זה בלבד החלטות השקעה כלשהן. האמור אינו מהווה עמדה בנוגע לכדאיות השקעה כלשהי, והוא מובא לצורכי לימוד בלבד והוא אינו מהווה תחליף לשיקול דעתו הפרטני של כל אדם בהתחשב בסיכויים ובסיכונים הטמונים בכל השקעה ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. קבוצת IBI לא תהיה אחראית כלפי כל אדם או תאגיד לכל נזק שעלול להיגרם לו כתוצאה משימוש בפרסום זה או הסתמכות עליו. אין באינפורמציה המובאת לעיל משום הבטחת תשואה כלשהי. פתיחת חשבון מסחר ב-IBI TRADE כפופה לתנאי החברה, ביניהם, הפקדת נכסים פיננסים ו/או מזומן בשווי מינימלי של 15,000 ₪. תנאי השימוש בשירותי החברה כפופים למגבלות נוספות ותנאים מיוחדים ולחברה הזכות לעדכנם מעת לעת. ההתראות ו/או המידע באפליקציה מסופקים, בין היתר, על ידי צדדי ג', החברה אינה אחראית לתוכנם ו/או לנכונותם ו/או לעדכניותם ו/או למהימנותם ו/או למידת התאמתם לצרכי המשתמש. החברה רשאית להפסיק את השירות, כולו או חלקו, לפי שיקול דעתה הבלעדי, בכל עת וללא הודעה מוקדמת. בכפוף למדיניות הפרטיות באתר החברה.
