הפתרונות של IBI בית השקעות

משבר בשוק ההון מוכיח שוב - טוב שיהיו לכם גם השקעות אלטרנטיביות בתיק הנכסים

השקעה בנכסים אלטרנטיביים לשוקי ההון היא אמצעי יעיל לפיזור וגיוון תיק הנכסים, שמקטינה את התנודתיות שלו. הנה כל ההסברים לכך, וגם דוגמה להשקעה כזו

השקעה בזמן קורונה - להפליג או להישאר על החוף?

לבנות תיק השקעות זה קצת כמו לבנות סירה. אם הסירה תישאר קשורה כל הזמן במרינה בה היא עוגנת, זה כמו להישאר עם כסף מזומן בפיקדון. כשאנחנו מדברות על תיק השקעות, הדבר החשוב ביותר הוא התאמתו מראש לכל מזג אוויר

מה עשה הכסף במאי 2020

בשבועות האחרונים, עושה רושם שהעולם המערבי שרוי בתהליך חזרה לשגרה ושווקי המניות הגלובליים, נצבעו ירוק באופן כמעט אחיד. נראה שהכלכלה נמצאת באווירת סוף משבר, עם קמצוץ דאגה. הפקקים חזרו והחברות פרסמו את דוחות הרבעון הראשון בצל הקורונה. איך נראית כלכלת ישראל פוסט קורונה, מה עם חברות הדלק ומה עשה ענף הנדל"ן?

לפי שוקי המניות - העולם חוזר לשגרה בעוד שמונה חודשים לכול היותר. האומנם?

הסגר העולמי מתחיל להיפתח, רבים מאיתנו חוזרים לעבודה, ואולי גם קצת לחנויות, והבורסות - הן שועטות קדימה. מה גורם לריצה שלהן ומה מסמן מהצד השני שוק איגרות החוב? שיחה עם רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI, על הכלכלה והשווקים – בעולם ובישראל – לצד קורונה

יותר ודאות בעולם של חוסר ודאות: תיק השקעות השואף להעריך מראש את התשואה

אם יש משהו שאנחנו יודעים בוודאות זה ששוקי ההון אינם ודאיים. אבל האם יש דרך לייצר בכול זאת יותר ודאות בתיק ההשקעות שלנו? תיק השקעות באיגרות חוב מנסה לענות על הצורך הזה. מה הוא כולל ואיך זה עובד?

מה עשה הכסף באפריל 2020

אחרי הירידות החדות בשוקי המניות במרץ, הבורסות החלו לתקן עם עליות חדות. תל אביב עלתה 17% מהשפל של מרץ, והבורסה בארה"ב קפצה ב-27%. אילו סקטורים זינקו, מה קרה למניות רשתות המזון בהן כולנו קנינו עוד ועוד, וכמה כסף חסכנו כשהפסקנו לקנות דברים אחרים?

הכלכלה העולמית בצל נגיף קורונה – איפה הדברים עומדים כרגע ומהו האור בקצה המנהרה?

שיחה עם רפי גוזלן, מנהל המחלקה הכלכלית ב-IBI, על שוקי המניות, חבילות הסיוע הא-ד-י-ר-ו-ת של ממשלות ברחבי העולם לאזרחים, ועל מה שקורה אצלנו בישראל - גם בהשוואה לעולם

הקונים, המוכרים ואלה שמחכים לדוג בתחתית – הסוחרים שפועלים במרץ בעת טלטלה בשווקים

בשבועות האחרונים נרשמת פעילות מוגברת של סוחרים בשווקים, וניירות ערך רבים רושמים מחזורים מוגברים. מיהם הסוחרים שנכנסים לפעולה בימים כאלה ומה אפשר ללמוד מהם?

מה עשה הכסף במרץ 2020

שוקי המניות רשמו בחודש שחלף תנודתיות חריגה, בצל התפשטות נגיף קורונה בעולם. אי אפשר עדיין לקבוע האם אנו בתחילתו של משבר כלכלי, או מהו עומקו, אך אפשר גם להסתכל על הסקטורים שמרוויחים וימשיכו כנראה להרוויח ממצב העולם החדש

יש לי ציפור קטנה בלב: מה קורה לבורסות בארה"ב כשטראמפ קם בבוקר ופותח את הטוויטר?

אחד המלכים הבלתי מעורערים של הרשת החברתית טוויטר הוא נשיא ארה"ב. לפעמים הוא מצייץ יותר מ-100 פעמים ביום, וכשזה מגיע לנושאים כמו ריבית ומכסים – הבורסות בארה"ב לא נשארות אדישות. באיזו שעה ביום טראמפ נהנה ממוזת כתיבה ואיזה ציוץ הפיל את השווקים?

החודש במספרים: 4 נתונים כלכליים על החיים עצמם בישראל

המדינה חייבת לשכירים בישראל 8.2 מיליארד ש"ח בהחזרי מס – איך אפשר לקבל החזר מס בקלות? (כן, בקלות). וגם, מדד דאו ג'ונס צנח בכ-1,000 נקודות ביום, ובהמשך גם זינק ככה ביום אחד - מה המשמעות של זה? ולמה ישראלים מחזיקים 333 מיליארד ש"ח בחשבונות עו"ש?!

השקעות ב-2020: מהן הציפיות ואיך בסוף (כמעט) הכל קשור בטראמפ?

אחרי עשור של עליות חדות בשוקי ההון, זה טבעי שלרובנו יהיה פחד גבהים מהצפוי בהמשך. ישבנו עם צביקה שלזינגר, מנהל המחלקה הבינלאומית ב-IBI ניהול תיקים, כדי להבין מה חשוב לדעת על השווקים בשנת בחירות בארה"ב, מהם התחומים המעניינים ומה כדאי לדעת אם יש לכם כסף בחו"ל

תוכנית תגמול מהעבודה: אופציות או מניות חסומות (RSU) - מה עדיף?

אופציות הן כלי תגמול נפוץ עבור עובדים ועובדות בחברות טכנולוגיה, אבל גם תגמול באמצעות מניות חסומות צבר תאוצה בשנים האחרונות. כמה דברים חשובים שכדאי לדעת על ההבדלים בין שתי השיטות ועל המשמעות הכספית

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המנייתיות פורחות – כמה הן עשו ב-2019? וגם, בכמה יעלו שוקי המניות ב-2020, באיזה קצב ישראל צומחת, ומתי בדקתם לאחרונה את האיזון עבודה-בית שלכם?

סיכום 2019 והעשור האחרון בשוקי ההון: במילה אחת – פנטסטי!

משבר ה"סאב-פריים" של 2008 הוא נקודת מפנה של שוקי ההון, ומאז הכל עלה – גם מניות וגם איגרות חוב. מדד המניות העולמי זינק בכ-715% מ-2010. נאסד"ק עלה ב-300% ות"א 125 עלה ב-52%. ועוד משהו: גם מי שקנה את מדד S&P 500 רגע לפני הסאב-פריים ולא הוציא את כספו מאז - הרוויח כ-130%

התחזית ל-2020: נשלם עוד קצת על דירה וגם בסופרמרקט, אבל הטלוויזיה תהיה מצוינת וגם הכלכלה לא רעה בכלל

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

איזה מדד השאיר אבק לכל המדדים האחרים בבורסה בתל אביב ב-2019, למה המדינה רוצה לשנות את החיסכון הפנסיוני והאם זה טוב לנו, וגם – האם כולם נמצאים במינוס כרוני בבנק?

חמש חברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם שוות יותר מכל הבורסה הגרמנית – מה מסתתר מאחורי המספרים הגדולים שלהן?

אפל, אמזון, מיקרוסופט, פייסבוק וגוגל שוות כבר 4.5 טריליון דולר – כ-15% מכל שוק המניות בארה"ב וגם יותר מכל הבורסה של הונג קונג. ישבנו לשיחה עם ברנרד מנור, מנהל השקעות למוסדיים, שאוהב לחפור בקרביים של חברות הטכנולוגיה

למה אמריקאים מוכנים לשלם ריבית גבוהה על הלוואות לשיפוץ נדל"ן, ואיך תוכלו להיות חלק מזה?

הרבה אנשים בארה"ב מתפרנסים מרכישת בתים, שיפוצם ומכירתם ברווח - אבל כדי לשפץ הם זקוקים להלוואה שהבנקים לא נלהבים לתת. בחלל הזה נכנס ה-P2P - פלטפורמות שמפגישות בין המשפצים למלווים. קרן IBI SBL מאפשרת לכם להשקיע בהלוואות כאלה, שמגובות בנכסי נדל"ן

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

מי אשם בזה שכבר אי אפשר לבקר בספונטניות בכל מיני מקומות מעניינים בעולם, וכמה זמן לוקח עכשיו להגיע לאילת בטיסה? וגם, שיעור האבטלה בישראל נמצא בשפל של 40 שנה (!) – האומנם?

2020 – לאן הולכים שוקי המניות והאג"ח בעולם, ואיפה זה פוגש את ישראל בימים של סיחרור פוליטי?

שיחה עם רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI, על הסימנים שמרמזים על הדרדרות במצב הכלכלה העולמית - אבל עוד לא מיתון, וגם על זה שישראל לא במצב גרוע, אבל ממשלה חדשה תצטרך להתמודד עם האתגרים הכלכליים

7 דברים שכדאי לדעת על הלוואות "עמית לעמית" (P2P) – אחד התחומים הצומחים בעולם הפיננסי

פעם, כשאמריקאים רצו לקחת הלוואה, הם היו חייבים לפנות לבנק או לחברות כרטיסי האשראי. אבל אז הגיעו פלטפורמות אינטרנטיות שמשדכות בין לווים למלווים ונוצר עולם הלוואות ה-P2P. אז מה חדש בתחום, איפה ישראל בכל הדבר הזה, וגם איך אפשר להשקיע בזה

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

ההון הממוצע של ישראלי וישראלית זינק ב-60% תוך 20 שנה – וואו! אז כמה מיליונרים חיים בינינו עכשיו? וגם, תוך כמה זמן יגיע אליכם עכשיו המשלוח מאלי אקספרס, והאם באמת אין אינפלציה בישראל כפי שמראה לנו מדד המחירים לצרכן?

סלולרי ב-12.90 ש"ח לחודש – האם הגענו לתחתית?

שוק התקשורת והטלוויזיה בישראל ממשיך לגעוש, וזה כמובן דבר טוב לצרכנים. אז לאן הולך השוק? נשלם יותר או פחות? וגם – איך תיראה הטלוויזיה של מחר? לירן לובלין, מנהל מחלקת המחקר, שעוקב מקרוב

החודש במספרים: ארבעה נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

כל ישראל חברים? לגמרי. היקף התרומות בישראל גדל משנה לשנה, אבל יש משהו שאנחנו שוכחים לעשות אחרי שתרמנו. וגם, איזו תשואה פנומנלית הניבו השנה איגרות החוב ומה זה אומר, ולמה כדאי לשבת עם הילד והילדה שלכם לשיחה על כסף

(כמעט) כל מה שכדאי לדעת על אופציות וגם על מיסוי אופציות ממקום העבודה

ברכות! קיבלתם (וקיבלתן) אופציות מהעבודה. זו הטבה משמעותית, שעשויה - עם קצת מזל - להגדיל את ההון העומד לרשותכם. אופציות מעלות שאלות רבות, בין היתר על מה גובה המס שנשלם עליהן, וזה לגמרי טבעי. את רוב הדברים שכדאי לדעת - תמצאו בכתבה

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

מה קורה למניות הנדל"ן בבורסה, כמה שעות בשבוע אנחנו עובדים ואיך אנחנו ביחס למדינות מפותחות אחרות (הממ... לא משהו). וגם, כמה ישראל צומחת והאם יש מקום לדאגה, ולסיום הקיץ – מה תהיה הטמפרטורה בתל אביב בעוד כמה שנים?

לפחות חמש סיבות שבגללן כדאי להכיר את קרן ההשקעות האלטרנטיבית comRit

אם אתם ואתן משקיעים כשירים ועדיין לא פגשתם בקרן ההשקעות של IBI בתחום הנדל"ן המניב – הנה המידע המעודכן ביותר, וכל היתרונות שהיא צברה בשנים האחרונות

שנה טובה! גם השנה יהיה יקר בסופרמקט, אבל כנראה שזול יותר באמזון ואולי גם קצת יותר מעניין בקניון

מרגישים שעוד יותר יקר בסופרמרקט? אתם צודקים. אז מה עושים? וגם, מה קורה עם אמזון שצריכה להגיע לארץ ואיך הכל קשור לזה שבתי הקולנוע חוזרים (סוף סוף) לקניונים בערים? שירה אחיעז ממחלקת המחקר, שחיה ונושמת רשתות קמעונאיות

איזה תיק השקעות מתאים לך

מחפשים ומחפשות השקעה ממוקדת מטרה במקום לקנות דירה? רוצים לנהל את הכסף שלכם במטבע חוץ, אבל לדבר עם מנהל השקעות בעברית? תיקי השקעות יחודיים הם אמצעי לגיוון תיק הנכסים ולהשגת מטרות קונקרטיות

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

איך תימנעו ממניפולציות אפלות באתרי קניות ונופש ברשת, איזו תשואה (נאה) משיגות עבורנו החברות שמנהלות את החסכונות לפנסיה, וקיץ נעים: כמה עולים אננס ודובדבנים באנגליה

אסטרטגיה שיוצרת ערך: כך מנוהל כבר רבע מהכסף בעולם

לפחות 25% מהכסף המנוהל בעולם מושקעים גם עם התייחסות לאחריות חברתית-סביבתית-תאגידית. האם זה עובד? כן! מסתבר שסוגיות כמו יחס אתי למועסקים בחברה, שמירה על הסביבה ומימשל תאגידי תקין – עושות טוב גם לתיק ההשקעות

מניות נדל"ן מניב בבורסה בתל אביב - איך ולמה?

הבורסה תפצל בקרוב את מדד נדל"ן לשני מדדים - נדל"ן מניב ונדל"ן לבנייה, כך שאפשר יהיה לבחור באילו מהתחומים להשקיע. מהן אפשרויות ההשקעה במניות בתחום, מהם היתרונות והחסרונות? כתבת המשך על תחום הנדל"ן המניב

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

מה הכי חשוב לנו במקום העבודה ב-2019? הנתונים מפתיעים ומעניינים. וגם, האם ישראל צומחת בקצב מדהים של 5.2%? (כן, אבל...) ורגע של נחת: איפה תשלמו רק 264 ש"ח ללילה במלון חמישה כוכבים לצד ים קסום?

למרות שהשקל חזק - כמה דברים שכדאי לדעת כדי להשקיע נכון, גם במט"ח

לטווח השקעה ארוך, כדאי ולפעמים גם עדיף להקצות חלק מתיק ההשקעות למט"ח. ומה אם השקל יחלש ואז נפסיד במטבע את מה שהרווחנו בהשקעות? ובאילו מוצרי השקעה כדאי לבחור?

יותר - ארה"ב ואסיה; פחות - אירופה, תרופות וקמעונאות. כך תבנו את החלק של חו"ל בתיק ההשקעות

אנחנו חיים בתקופה חסרת תקדים בכל מה שקשור לריבית בעולם, ולזה יש משמעות רבה על תיק ההשקעות שלנו. אז באילו מדינות וסקטורים נכון להשקיע בתקופה הנוכחית, ואיפה כדאי להיזהר? צביקה שלזינגר ויעקב שלח מהמחלקה הבינלאומית ב-IBI מסבירים

השקעה בנדל"ן מניב – מה זה אומר, מה חשוב לדעת ואיך לעשות את זה כמו שצריך

העיתונים והפייסבוק מלאים במודעות פרסומת מפתות המציעות לרכוש משרד ברחובות או בקייב שבאוקראינה... // מהן האפשרויות הנוספות להשקעה בנדל"ן מניב, ומה כדאי לדעת לפני שמחליטים

קנאביס בבורסה – כבר בועה או שזו רק ההתחלה?

21 חברות בתחום הקנאביס נסחרות בבורסה בתל אביב, ויש בהן עניין רב. גם בצפון אמריקה חברות קנאביס נסחרות כבר בשווי גבוה. כמו תמיד, יש שחושבים שכדאי להתרחק ויש כאלה שסבורים שזו עדיין הזדמנות. בינתיים השקנו ב-IBI את קרן הנאמנות אי.בי.אי. (4B) זיקה לקנאביס ישראל(1)

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

כמה אתם עלולים לשלם על לכלוכים על קולגות במקום העבודה? איפה יש אנשים עשירים יותר אבל לא יותר מאושרים, ומה זה אומר על ישראל, וגם – מה שוקל 400 טון ונח על חופי הכנרת?

המדד המיסתורי שמשאיר אבק למתחרים שלו

איזה מדד בבורסה בתל אביב הניב תשואה של 40% בחמש השנים האחרונות – יותר מ-S&P 500 והרבה יותר מהמדדים המובילים בתל אביב? התשובה: מדד "מעלה". לא מכירים? אתם בחברה טובה... רוב האנשים עדיין לא שמעו עליו

כמה דברים שכדאי לדעת על השקעות שעושות טוב – גם לרווחים וגם לעולם

ב-2018 הוקמו בעולם לא פחות מ-400 קרנות נאמנות שמשקיעות לפי קריטריונים חברתיים-סביבתיים. למה? כי הרבה מחקרים כבר מצאו שחברות "אחראיות" משיגות תוצאות עסקיות טובות יותר. גם ביצועי ההשקעות בתחום הזה מובילים ביחס להשקעות "רגילות"

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

כמעט 7 מיליארד שקל שוכבים בבנקים ללא דורש – איך תמצאו אותם? וגם, המחיר הגבוה ששילמה אזרחית אמריקאית על טעות בטופס לרשויות המס - רלוונטי לכל בעלי אזרחות אמריקאית וגרין קארד

דברים מעניינים על שוק ההון שכנראה לא חשבתם עליהם

דייב לובצקי, מנכ"ל IBI בית השקעות צלל לעומק שוקי ההון ומצא דברים מעניינים על התנהגות של מוצרים שונים ועל מה שעולה ומה שיורד. בכתבה - מספר תובנות שיועילו לכל משקיע ומשקיעה

חשמלאי, שוטרת ונהג משאית נכנסים לאתר אינטרנט...

הם לוקחים הלוואה באתר P2P - למי יש את הסיכוי הגבוה ביותר להחזיר אותה? עוד כמה דברים מעניינים על שוק ההלוואות לצרכנים אמריקאים שמוסיף לצמוח, וגם על הקרן האלטרנטיבית הגדולה בישראל שמאפשרת לכם להשקיע בו

כך תהיו משקיעים ומשקיעות חכמים יותר בתקופה של ירידות בשוקי ההון

העובדה הלא נעימה היא שרובנו המוחלט לא מגיבים טוב למצבים של תנודתיות וירידות חדות בשווקים. חלקנו גם עושים טעויות שלוקח שנים ארוכות, אם בכלל, לתקן אותן. בכתבה - חמישה דברים שכדאי לדעת כדי לנצח משברים בשוק ההון

קרן נאמנות אי.בי.אי (4D) סין (1) - עכשיו באים?

נשיא סין אמר ככה, וטראמפ ענה לו ככה וככה...// גם לכם נמאס לשמוע על מלחמת הסחר בין ארה"ב לסין? אבל, למרות כל הרעש מסביב, האם השקעה בבורסה הסינית היא צעד הגיוני בימים אלה? (1)

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

גם הבורסה בהיי אחרי שסוף סוף ניתן אישור ליצוא קנאביס מישראל, וגם, 18 מיליארד שקל מחפשים תשואה – לא חבל? ומה שוקל 14 אלף טון ומגיע בדואר?

להשקיע בפרויקט בנייה במנהטן או במיתחם מגורים מאוכלס? כל ההבדלים בין נדל"ן יזמי לנדל"ן מניב

השקעה בנדל"ן מניב שונה במובנים רבים מהשקעה בנדל"ן יזמי. גם בסיכונים. למה התשואה בנדל"ן יזמי תהיה תמיד גבוהה יותר, מהו המחיר שלה ומה יותר טוב? כמו תמיד, גם כאן המפתח הוא לבחור בהשקעה שמתאימה בעבורכם. עוד דברים שכדאי לדעת – בכתבה

2019: האם צפוי לנו עוד מאותו הדבר כמו ב-2018?

מה צפוי בבורסות, למה מדברים על מיתון עולמי ולמה אפשר לצפות בחיים עצמם בישראל – בנדל"ן וביוקר המחייה? אלה אלקלעי עם התשובות

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

מה תעשו ביום ראשון חופשי אחת לחודשיים? (כי יש כמה מאות ישראלים בני מזל שכבר מתכננים...), בכמה שעות אפשר להגיע לברזיל - בלי קונקשן ובלי עיניים טרוטות, ואיך אפשר להתחיל שנה בלי נתון על שוק הנדל"ן

איך להשקיע בנדל"ן שלעולם לא תוכלו לקנות בעצמכם

באמצעות קרנות ריט (REIT) תוכלו להשקיע למשל בבתי מלון, בחוות שרתים ענקיות ובמרכזי איחסון של אמריקאים שיש להם יותר מדי חפצים. ענבר ושרון בשלוש דקות על ריטים בארה"ב

מאיפה מגיעים 94% מהתשואה בתיק ההשקעות

התשובה היא: אלוקציה. בעברית – ההחלטה איך לפזר את הכסף בין סוגים שונים של נכסים פיננסיים. בכתבה: כמה דברים שכדאי לדעת על הדרך שבה עובד תיק השקעות

חדש! החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

באוגוסט נמכרו 8,000 דירות, מה זה אומר על שוק הנדל"ן? בכמה נחתך המחיר של טיסה ישירה לתאילנד וכמה פחות אתם יכולים לשלם על דמי ניהול בקרן פנסיה?

השקעות בקנאביס – האם הציבור הישראלי יצא מדעתו?

מאות מיליוני שקלים זרמו השנה בישראל להשקעות בקנאביס חוקי. מה מזיז את התחום הזה, מה קורה עם היצוא מישראל ומתי נראה גם את חברות התרופות נכנסות? אלה אלקלעי עם התשובות

החודש במספרים: 4 נתונים שמשפיעים על החיים עצמם בישראל

אמזון מתחילה לגייס עוד 50 אלף עובדים, האם מתישהו היא תפשוט רגל? וגם למה קנינו יחד עם כל העולם במיליארדי דולרים בבלק פריידי ומה גורם למחיר נייר הטואלט לעלות

כל מה שכדאי לדעת על הרפורמה בתעודות הסל שהחלה באוקטובר

130 מיליארד ש"ח מושקעים בישראל בתעודות סל וקרנות מחקות. אז מה ישתנה מעכשיו בתיק ההשקעות ומה ההבדלים בין המוצרים לאחר הרפורמה? ויש גם מידע חשוב לאלו המחזיקים ומחזיקות באזרחות אמריקאית

צ'קים מתים בסתר: הטכנולוגיה משתלטת גם על תעשיית הפיננסים

מעבירים כסף ב"פפר" או "ביט"? חולמים על לצאת מהבית בלי ארנק, רק עם הטלפון? אז גם אתם בתוך עולם הפינטק. ויש גם קרן מחקה חדשה שמשקיעה בתחום - אי.בי.אי. (4D) מחקה Solactive FinTech

4 דברים שישפיעו על הכסף שלנו בשנה החדשה

דולר שצפוי להמשיך להתחזק; ריבית עולה; יוקר המחייה ומחירי הדיור. כיצד ישפיעו הארבעה האלה על הכסף שלנו בשנה הקרובה? רפי גוזלן, הכלכלן הראשי ב-IBI, עם התשובות

למה הקמנו את קרן הנאמנות אי.בי.אי. (1D) אג"ח דולר ריבית משתנה?

פער הריביות ההולך וגדל בין ארה"ב לישראל וציפיות להמשך התחזקותו של הדולר - אלה שתי הנחות היסוד שהביאו להקמת קרן נאמנות חדשה, שמשקיעה באיגרות חוב דולריות של חברות גלובליות.

יותר משבע שנים של ריבית יורדת בישראל עומדות להסתיים - איפה זה פוגש את כולנו?

ריבית: מילה קטנה עם השפעות גדולות. מתי הריבית בישראל צפויה להתחיל לעלות ומה זה יעשה להשקעות, לבורסה ולחיים עצמם? שיחה עם מרתה נדלר, מנהלת השקעות ראשית ב-IBI ניהול תיקים

ולפעמים החגיגה נגמרת? ארבעה דברים על מה שקורה לפייסבוק בימים אלה

בסוף יולי איבדה החברה 120 מיליארד דולר (!) משווייה ביום אחד - מה המשמעות של מספר כזה? וגם, מאיפה יבואו הרווחים בעתיד ואילו דברים טובים פייסבוק מציעה, למרות כל ההשמצות והפייק ניוז?

הריבית בארה"ב עולה ותמשיך לעלות - איפה ההזדמנות?

צביקה שלזינגר, מנהל השקעות ראשי בדסק חו"ל ב-IBI, מעריך שיש כרגע הזדמנויות השקעה באיגרות חוב דולריות. מה זה אומר ומה צפוי בהמשך?

שוק הקנאביס העולמי - הרבה יותר מסתם סיגריה מגולגלת

קנדה הכריזה לאחרונה על לגליזציה של מריחואנה, וזו עוד סיבה לראות מה קורה בשוק הקנאביס העולמי, גם לשימוש רפואי וגם פשוט להנאה. שרון ודורין על המגמות, המספרים והצמיחה הצפויה

המודל של דן אריאלי שמגדיר מחדש מה הופך חברות למצליחות

הכנסות? רווחים? מה באמת הופך חברות למצליחות? על פי מודל אנליטי שפיתחו פרופ' דן אריאלי והצוות שלו, זהו ה"ההון האנושי". ב-IBI הקמנו קרן נאמנות חדשה שמשקיעה בעיקר בחברות הנכללות במודל: אי.בי.אי. (4D) D.A MODEL (1)

הדברים הגדולים באמת שקורים מאחורי הקלעים בנדל"ן

האם ידיעה בעיתון על ירידה של 1% במחירי הדירות בעיר כזו או אחרת היא הדבר החשוב באמת? רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI, מציע להסתכל על המגמות, עם ירידה במספר העסקאות, ואולי הכי חשוב: השינוי בסנטימנט ובציפיות של הציבור

מדריך הטרמפיסט והטרמפיסטית לבורסה

בהשקעה מחקה-מדד אנחנו כמו טרמפיסטים - נצמדים למדד ומגיעים איתו ליעד אליו הוא מגיע בעצמו. אז מי האדם שחשב על זה כבר ב-1952, כמה זה עובד ואיך אתם יכולים לעשות את זה בחסכונות ובהשקעות שלכם?

השיפוצניקים האמריקאים יוצאים מהטלוויזיה ומגיעים לתיקי ההשקעות*

מכירים את סדרות הטלוויזיה האמריקאיות על שיפוץ בתים? בארה"ב, המון אנשים עוסקים ברכישת בתים, שיפוץ שלהם ומכירתם. שרון וענבר מסבירות על הקשר של כל זה לתיק השקעות ולעולם ההשקעות האלטרנטיביות שצומח במהירות.

איזה משקיעים אתם?

משקיע לא חייב להיות כמו וורן באפט ומשקיעה לא חייבת להיות "הזאבה מוול סטריט". כולנו - גם אלה שיש להם רק פיקדונות - משקיעים! אז איזה משקיעים אתם, מה חשוב לכם ועל מה עוד כדאי לחשוב?

לאן הולך הענק הירוק?

קנאביס עדיין לא חוקי בישראל אבל יש מקומות בהם הוא לגמרי כן, למשל בחלקים מצפון אמריקה. אז מה קורה עם מכירות הקנאביס שם ולאן השוק הזה צפוי ללכת? אם מעניין אתכם, אז יש גם קרן מחקה-מדד חדשה של IBI: אי.בי.אי. (4D) סל Solactive North American Cannabis מנוטרל דולר ארה"ב(1)

למה זה נכון לנהל השקעות בחו"ל ואיך זה קשור למס ירושה בארה"ב?

פיזור נכון של תיק השקעות הוא לא רק בין איגרות חוב ומניות אלא גם בין מטבעות. שרון ואורן מסבירים איך גורמים לכך שלא כל תיק ההשקעות שלנו יהיה בשקלים ומה חשוב לדעת כדי להימנע מחשיפה למיסים מיותרים בחו"ל

להשקיע בקרן היי-טק חדשה עם מי שכבר עשה אקזיטים

מה יצא לכם מכל האקזיטים שעשו חברות טכנולוגיה ישראליות בשנים האחרונות? אם גם אתם מרגישים שלא מספיק, אולי תשמחו לשמוע על קרנות בעידוד משרד האוצר*, וביניהן קרן "אי.בי.אי (Tech Fund (5D - טכנולוגיה עילית"**

תכירו את ג'רום פאואל, המבוגר האחראי שקובע על הכסף שלנו

פאואל הוא הנגיד החדש של הבנק המרכזי בארה"ב ("הפד") ויחד איתו מגיעים עוד כמה שינויים בשוקי ההון. אז לאן הולך שוק המניות, מאיפה הגיע הפחד ואיפה ישראל בתוך כל הדבר הזה? שיחה עם רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI

איך לקבל הכנסה שוטפת בלי לקנות דירה להשקעה?

הכנסה משכר דירה היא שיקול מרכזי ברכישת דירה להשקעה, אבל האם עסקה כזו מתאימה לכולם? (תיקונים, שוכרים, הכסף לא נזיל...). אלטרנטיבה מעניינת עשויה להיות תיק השקעות שמותאם אישית בעבורכם וממוקד בלהניב הכנסה שוטפת

איפה כדאי לחסוך בכל חודש?

השאלה הזו מעסיקה הרבה אנשים, למשל בקבוצות בפייסבוק ובבלוגים פיננסיים. קרן השתלמות? קופת גמל להשקעה? אולי בכלל בתוכנית חיסכון בבנק? דברים שכדאי לדעת ולשקול

ביטקוין – מה לע&*זל קורה שם?!

בלוקצ'יין, עדר, בועה, קריסה, העתיד? לאיזו מילה אתם מתחברים? הביטקוין ממשיך לשגע את העולם, אז הנה עוד כמה זוויות על הבאזז הכי גדול של 2017

מה החברים שלך בהייטק עושים בחסכון הפנסיוני? חוסכים במחקות-מדד

בשנים האחרונות אנחנו רואים ב-IBI תופעה מעניינת: עובדי ועובדות הייטק שמזיזים את החיסכון הפנסיוני ואת קרנות ההשתלמות למוצרים מחקי-מדד. מה עומד מאחורי ההחלטה הזו?

מה חדש בעולם ההשקעות החדש?

מימון המונים הוא כלי מעולה להשגת הון עבור הגשמת חלומות, וכעת הוא מאפשר לכולנו גם לקחת חלק גם בעולם השקעות חדש: להשתתף בגיוס הון לחברות סטארט-אפ, ביוזמות נדל"ן ועוד

אופטימיות היא שם המשחק: השקעות שעושות טוב גם לעולם

אמנם באיחור אבל סוף סוף זה קורה גם בישראל: "השקעות אחראיות", בחברות שעושות טוב, למשל לסביבה ולמועסקים בהן. האם השקעות כאלה גם הניבו תשואה? בהחלט כן, ולאורך זמן.

אחת ולתמיד: למה קרן השתלמות היא תוכנית החסכון הטובה בישראל וכיצד להוציא ממנה את המקסימום

קרן השתלמות היא תוכנית החיסכון היחידה שפטורה ממס רווח הון וכשחוסכים באמצעותה במשך שנים הפטור הזה שווה המון כסף. אז כיצד אפשר למקסם בה את הרווח? שרון ואלה בשיחה שעושה את זה פשוט

שאלות ותשובות: קיצבה מקופת גמל להשקעה - כל מה שצריך לדעת

מי שירוץ עם קופת גמל להשקעה עד גיל 60, יוכל למשוך ממנה קיצבה. אבל, למה בכלל שווה לקחת קיצבה, איך היא תחושב, ומה ישאר מהכסף בקופה ליורשים? כל התשובות לנושא שמעלה הכי הרבה שאלות בגמל להשקעה

אגדה או מציאות: מה קורה לבורסה כשבנק ישראל מפרסם הודעת ריבית?

ממשיכים לבדוק אגדות מול מציאות בשוק ההון. הפעם, לקראת העלאת ריבית שעשויה להגיע כבר בחודשים הקרובים - האם באמת הבורסה יורדת כשהריבית עולה?

הכסף מנמנם בפיקדון בבנק? אפשר גם אחרת

אם יש לכם כסף בפיקדון בבנק לא נגלה לכם תגלית מרעישה כשנספר שהוא לא עשה בשבילכם כלום חוץ מלנוח שם בצד. אלטרנטיבה? גמל להשקעה, עם קצת יותר סיכון ואולי גם קצת יותר סיכוי.

אגדה או מציאות: האם ינואר הוא באמת החודש הטוב ביותר בבורסה?

ממשיכים לבדוק אגדות מול מציאות על הבורסה ומניות. והפעם: האם לקנות מניות בדצמבר ולמכור בינואר? הממ...התוצאות לא פחות ממרתקות!

הלוואות לעסקים וחברות

זה קורה יותר ויותר - הבנקים מסרבים לאשראי נוסף או מוגדל לעסק או חברה. וגם אם הבנק עדיין לא סירב לכם, כדאי להכיר פתרונות מימון אחרים הקיימים בשוק, גמישים ונוחים. ולא, לא מדובר בשוק האפור

ההצלחות שלנו, הרווח כולו שלכם

כאן במגזין אנו שואפים כל הזמן להעניק לכם ידע וכלים להתנהלות טובה בעולם הכסף. אבל בכתבה הזו רצינו לשתף אתכם גם בהצלחות הרבות שלנו בזמן האחרון. הן מבטאות את המאמץ וההשקעה המתמידים, גם כדי שתדעו שאתם עושים את הבחירה הנכונה

ביטוח מנהלים - לכבוד 100 מיליארד טועים

מעל 100 מיליארד שקל נמצאים בביטוחי מנהלים "חדשים" - מוצר פנסיוני נחות, עם מקדם קצבה "מובטח", אבל רק לכאורה, שעליו החוסכים משלמים דמי ניהול גבוהים, גבוהים מדי

אגדה או מציאות: זה רק אנחנו או שגם הבורסה שמחה לפני החגים?

יש הרבה מיתוסים על הבורסה ועל אפקטים המשפיעים על התשואה שלה. הכתבה השנייה בסדרה בודקת את "אפקט החגים", או האם הבורסה עולה לפני החגים ויורדת אחריהם?

בשנה הבאה נשב על המרפסת? מה יוריד את מחירי הדירות ולמה זה עדיין לא קורה?

הריבית על המשכנתאות עלתה, לזרים כבר קשה יותר לרכוש כאן דירה ומס על נדל"ן הוא רק עניין של זמן. אז...למה אנחנו לא רואים עדיין ירידת מחירים? כי נדל"ן זה לא בורסה - זה לוקח זמן. הרבה יותר זמן.

מה הקשר בין שיפוצניקים אמריקאים להשקעות אלטרנטיביות?*

קרן השקעות אלטרנטיביות חדשה של IBI משקיעה בהלוואות לטווח קצר. הלווים הם יזמים המבקשים אשראי עבור שיפוץ נכס נדל"ן ומכירתו ברווח לאחר מכן. נכס הנדל"ן משמש כבטוחה מלאה מול ההלוואה

אגדה או מציאות: באיזה יום בשבוע הבורסה עולה יותר?

יש הרבה מיתוסים על הבורסה ועל אפקטים המשפיעים על התשואה שלה. הכתבה הראשונה בסדרה בודקת את "אפקט היום בשבוע", או באיזה יום הבורסה עולה יותר, אם בכלל...

יש לכם ניירות ערך בשווי של 60 אלף דולר ומעלה? כדאי שתקראו

שמעתם על מס העיזבון האמריקאי? בעלי תיקי השקעות רבים לא מודעים לכך שכל אחד - אזרח ארה"ב או לא - שיש לו השקעה בשווי של יותר מ-60 אלף דולר בנכסים אמריקאים, חשוף למס זה. מה זה אומר ומה אפשר לעשות?

כיצד להשקיע בנדל"ן בלי להיות נדל"ניסטים?

מי ששוק הנדל"ן לא מעניין אותו - שיגיד אני ובקול רם! אנחנו רוצים לספר על האפשרות להיות חלק משוק הנדל"ן בישראל, גם בסכומים כספיים קטנים ובטח שבלי לקנות דירה או משרד.

איך צעירים יכולים להפוך ל(חצי) מיליונרים?

"הכוח העוצמתי ביותר ביקום הוא כוחה של ריבית דריבית". זה לא אנחנו קבענו, זה אלברט איינשטיין אמר. צעירים (וגם פחות צעירים) שיבינו כיצד עובד המנגנון הפשוט כל כך של ריבית דריבית, יוכלו לצבור הון.

IRA לשכירים - גם החסכון הפנסיוני מכריז על עצמאות

לא נגזים - זו בשורה שעובדים שכירים רבים חיכו לה: מעתה, תוכלו לנהל בעצמכם את החסכון הפנסיוני שלכם ולהחליט איפה אתם משקיעים ואיפה לא. איך זה עובד, מה אפשר ומה לא? הכל בכתבה

6 דרכים להתנהלות עסקית נכונה של עסק או חברה מול הבנק

הבנק הוא אחד השותפים המרכזיים לפעילותו של כל עסק. התנהלות נכונה מולו תסייע לכם גם בפעילות העסקית השוטפת וגם בלא מעט שקט נפשי, שזה, בואו נודה, לא פחות חשוב. הנה שישה דברים שכדאי ליישם בנושאים מרכזיים כמו עמלות, התאמת מסגרות אשראי לצרכי מימון ועוד.

69 מחמאות לכלכלה הישראלית ביום העצמאות

טוב, אולי קצת פחות מ-69...אבל הכלכלה הישראלית לגמרי חזקה, יציבה וצומחת. אז מה יוצא לנו מכל הטוב הזה?

העתיד הטוב יותר מתחיל בהווה: חוסכים בגמל להשקעה ולא משלמים מס בפנסיה

האם אתם חושבים/ות לפעמים כמה כסף יהיה לכם אחרי שתפרשו מהעבודה? הפקדה בקופת גמל להשקעה תגדיל משמעותית את החסכונות בהם תוכלו להשתמש החל מגיל 60, עם פטור מלא ממס וגם אפשרות למשוך את הכסף בכל נקודה בדרך.

כמה שווה אקזיט של 15 מיליארד דולר לחיים עצמם בישראל?

מהי המשמעות של רכישת מוביליאיי על ידי אינטל בכ-15 מיליארד דולר, מה עושים עם הכסף ולמה נמשיך לראות עוד אקזיטים בהמשך? שיחה עם רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI

מסחר בבורסה מהבית - מצטרפים בקלות מהספה ומתחילים לשלם פחות עמלות

בירוקרטיה וטרטורים זה הכי העשור הקודם! אנחנו רוצים להכיר לכם את מערכת ההצטרפות הדיגיטלית למסחר עצמאי ב-IBI TRADE. תוכלו לפתוח חשבון מסחר עצמאי תוך כמה דקות מכל מחשב ומכשיר.

מה קורה בשוק הנדל"ן - ממשיך לעלות או מתחיל להתקרר?

אנחנו מעזים לכתוב את זה שחור על גבי לבן: שוק הנדל"ן מתקרר. מאיפה לנו? מהשינויים המשמעותיים שקשורים למשקיעים וגם בגלל מה שקורה בשוק המשכנתאות.

למה כל אחד ואחת צריכים את מדד S&P 500 בחסכונות שלהם?

בטווחי זמן ארוכים, רק מעט מנהלי השקעות מצליחים באמת "להכות" את מדדי המניות המובילים. לכן, בכל חסכון לטווח בינוני-ארוך, כדאי לשלב חסכון "פאסיבי" על ידי היצמדות למדד S&P 500.

איזה תיק השקעות מתאים לך

מחפשים ומחפשות השקעה ממוקדת מטרה במקום לקנות דירה? רוצים לנהל את הכסף שלכם במטבע חוץ, אבל לדבר עם מנהל השקעות בעברית? תיקי השקעות יחודיים הם אמצעי לגיוון תיק הנכסים ולהשגת מטרות קונקרטיות

השאלות הכי נפוצות במסחר באופציות

בשוק האופציות פעילים את/ה ועוד רבים אחרים, כולל מכונות אכזריות שמקבלות אינספור החלטות בזמן שהתעטשנו. לכל אחד מכם יש מטרות אחרות לגמרי. זיו פניני, מומחה בתחום, עושה סדר.

כמה עולה מנת פלאפל ולמה זה חשוב לניהול תיק השקעות?

מדד הפלאפל - כן, יש כזה דבר - הוא דוגמא טובה לכוח הקניה של הכסף שלנו בישראל לעומת מקומות אחרים בעולם. ממש כמו השקעה רק בישראל לעומת גיוון עם שווקים יותר מפותחים, גדולים ומשוכללים.

האם מדד המחירים לצרכן הוא בלוף?

איך זה יכול להיות שמחירי הדירות ממשיכים לעלות והכלכלה צומחת בקצב נאה, אבל האינפלציה שלילית כבר שלוש שנים? שיחה עם רפי גוזלן, כלכלן ראשי ב-IBI

לראות דברים באור ורוד ורוד או באפלה קודרת? ההישגים והפוטנציאל של השקעות חברתיות ואחראיות

"אל תרכיבו משקפיים לא קודרות ולא שמחות הסתכלו נא בעיניים בעיניים פקוחות", שר אריק איינשטיין. זו האסטרטגיה בתחום ההשקעות החברתיות והאחראיות - אחד הצומחים בעולם ההשקעות!

להיפטר, לחפור, להשוות, לחסוך: ארבע עצות (ועוד אחת) להתנהלות פיננסית טובה יותר

בלינג בלינג, שוב שנה חדשה - הזמן הנכון לעשות כמה מהלכים פשוטים כדי לגרום לכסף שלנו לעבוד טוב יותר בשבילנו. למשל, לגשת למסלקה הפנסיונית ולמצוא איפה שוכבים כל החסכונות הפנסיוניים מכל שנות העבודה שלנו.

המקרה המוזר של תיק השקעות אחד עם שתי תשואות שונות

כיצד יתכן שלתיק השקעות אחד יש שתי תשואות שונות? כמו כל מדידה, זה תלוי בשיטה בה משתמשים. נסביר מהי התשואה אותה אנו רואים בעדכון מחברת ניהול ההשקעות ומה מקור הפערים.

חסכון פנסיוני לעצמאים - עכשיו זה קורה!

חסכון לפנסיה הוא כמו מרתון – איטי וארוך. מכיוון שרק ל-40% מהעצמאים בישראל יש חסכון פנסיוני, המדינה מתקנת כעת את העיוות וקובעת חובת הפקדה, בדומה לשכירים. במה מדובר ואיך זה יעבוד?

גמל להשקעה - סוף סוף אפשר לחסוך בגמישות מקסימלית לכל מטרה ולכל טווח זמן

עם מספרים קשה להתווכח: אם תחסכו 300 ש"ח בכל חודש, לילדכם/ן יהיו 94 אלף ש"ח בגיל 21, וזה עוד בהנחת תשואה שמרנית למדי. לא שווה? קיראו בכתבה על סוגי חסכון נוספים בגמל להשקעה

סמארט בטא: מה כל כך חכם בזה

לעולם העצום של קרנות מחקות-מדד מצטרפות בשנים האחרונות גם קרנות סמארט בטא - אסטרטגיית השקעה המכוונת ליצר ערך נוסף, מעל המדד עצמו. איך זה קורה, מהם היתרונות ואיך משלבים בתיק ההשקעות?

התחל משחק חדש: כיצד משנה בחירתו של טראמפ את הכלכלה האמריקאית ועולם ההשקעות

ישבנו לשיחה עם ג'רי קוטישטנו, מנהל ההשקעות הראשי בגמל והשתלמות, כדי להבין מה השתנה, מהם הסיכונים החדשים ואיך כל זה משפיע על החסכונות שלנו.

חמש נקודות מבט על הכלכלה הישראלית בשנה החדשה

מה יקרה למחירי הנדל"ן בשנה זו ומה חדש בחזית יוקר המחייה בישראל? האם הריבית בישראל תעלה בקרוב? ישבנו לשיחה עם רפי גוזלן, הכלכלן הראשי ב-IBI.

כיצד לייצר תזרים מזומנים

מי לא ישמח לרכוש דירה, ליהנות בדרך מתשלומי שכר דירה ולממש אותה כעבור פרק זמן ברווח נאה? רבים לא יודעים אבל, קיימות דרכים נוספות ליהנות מתשואה או מתקבולים שוטפים גם בלי לרכוש נדל"ן.

כל מה שצריך לדעת על הפקדות לקרן השתלמות

סוף שנה הוא זמן מצוין להיזכר בכך שקרן השתלמות היא תוכנית החסכון הכי אטרקטיבית בישראל, גם עבור עצמאים/יות וגם עבור שכירים/ות. למה? כי הרווחים עליה פטורים ממס רווחי הון. אבל, להטבה זו יש תקרה ובכתבה נסביר את כל מה שצריך לדעת עליה וגם מדוע כדאי להפקיד אפילו מעבר לה.

מדוע לא כדאי לנהל מספר תיקי השקעות בחברות שונות

רבים בוחרים בניהול מספר תיקי השקעות בחברות שונות, כדי למקסם תשואה. בפועל, התוצאה היא חוסר שביעות רצון בגלל עלויות ניהול גבוהות, רמות סיכון לא מתאימות, ובסופו של דבר - תשואות דומות.

כל השאלות והתשובות על החסכון החדש בקופת גמל להשקעה

קופת הגמל החדשה עוד לא הושקה אבל כבר מעוררת עניין רב. הנה השאלות ששאלתם/ן והתשובות שעוזרות להבין את יתרונותיה הרבים.

כיצד נדבר עם הילדים שלנו על כסף?

ל-71% מההורים בארה"ב לא נוח לדבר עם ילדיהם על כסף. ברור לכולנו שזה חשוב, אז הנה עצות פרקטיות על איך עושים את זה, מאיפה מתחילים ועל מה מדברים איתם

מדוע משרד האוצר מקדם את קופת הגמל להשקעה כמוצר ל-כ-ו-ל-ם?

משרד האוצר יזם ב-2016 תוכנית חסכון בשם "גמל להשקעה" או "קופת גמל חדשה", כדי להיטיב עם החוסכים והחוסכות. מדוע היא מתאימה לכולם, מהם יתרונותיה (רבים וטובים) ועוד דברים שיסייעו לכם/ן לחסוך טוב יותר.

למה כדאי לכם להיות אקטיביים ולעבור לחסכון פנסיוני פאסיבי?

בהשקעות לטווח ארוך הוכח כי חסכון פאסיבי עדיף על אקטיבי וגם ששילוב ביניהם הוא כיוון טוב. בעברית: גם להיצמד למדדים וגם לתת למנהל השקעות לנהל לכם את הכסף. אילו עובדות נוספות אנו יודעים על חסכון מסוג זה וכיצד תוכלו גם אתם להיות פאסיביים?

דירה או שוק ההון? חמש שאלות שעוזרות לקבל החלטה

שוק הנדל"ן לא יורד מסדר היום בישראל ורבים עדיין מתלבטים האם כדאי גם בנקודת הזמן הנוכחית לרכוש דירה להשקעה. הנה חמש נקודות מנחות כבסיס להשוואה בין נדל"ן לתיק השקעות

8 שאלות על חסכון פנסיוני שחייבים לדעת לענות עליהן

כיצד לאתר כספים פנסיוניים ממקומות עבודה שונים, מה קורה להפרשות הפנסיוניות בעת חופשת לידה ומה עדיף - תשואות או דמי ניהול? דברים שחייבים לדעת. כן - חייבים!

IRA - מה זה בכלל ולמה לי עכשיו?

לבדוק דמי ניהול - למדנו. להשוות תשואות - גם למדנו. אז מה עם לעשות צעד נוסף ולקחת אחריות עוד יותר גדולה על הכסף שלנו, באמצעות ניהול אישי של קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלנו?

פוליסת חסכון או תיק השקעות מנוהל - מה מתאים לכם?

פוליסות חסכון הן אלטרנטיבה לפקדונות, קרנות נאמנות ותיק השקעות מנוהל. מהי בכלל פוליסה כזו, מהם ההבדלים בינה לבין תיק השקעות ומהם היתרונות והחסרונות של כל מוצר?

אחת ולתמיד - כל ההבדלים בין קרן פנסיה לקופת גמל ואיזו מהן מתאימה לכם

בקרן פנסיה יש רכיבי ביטוח ובקופת גמל יש רק חסכון טהור. אז מה כל זה אומר ואיך נגיע לגיל פרישה עם חסכון פנסיוני מתאים, בלי להתפשר על הצרכים השונים שלנו בדרך אל הפנסיה?

כדאי להכיר: השינויים שמחזירים את קופת הגמל למרכז המגרש

לפני כחצי שנה אושרה בשורה גדולה בתחום החסכון הפנסיוני: שוק הקצבאות לפנסיה, שנשלט עד עתה על ידי חמש חברות הביטוח הגדולות, נפתח לתחרות. מהן המשמעויות ואיך זה מיטיב עם החוסכים?

5 דברים שכדאי להיזהר מהם במסחר יומי בבורסה

סוחרים במסחר יומי קונים ומוכרים מניות בקצב מהיר לאורך יום המסחר, אבל פעילות כזו עלולה גם לגרום להפסדים. מהם הדברים שכדאי לשים אליהם לב וכיצד תוכלו להיות מודעים לסכנות?

מה זה מימון המונים ואיך גם אתם יכולים להרוויח מזה?

הכירו את השלב המהפכני הבא של "מימון המונים" - פלטפורמת חדשה מאפשרת לכם/ן להשקיע מעתה גם במיזמים וחברות. הפלטפורמה מפגישה בין היזם/ית למשקיע/ה באמצעות תיווך מינימלי, ומאפשרת רכישת מניות של החברה או חוב שלה (הלוואה).

עצמאות שמח עם שלוש חברות כחול-לבן מהפכניות

WIX משנה את פני החברה, Stratasys תשנה (אולי) את שוק הצריכה ומובילאיי מצילה חיים. שלוש דוגמאות לחברות ישראליות מהפכניות המשנות את חיינו.

כך תבנו תיק השקעות אישי ונכון בשלושה שלבים

החלטתם (או החלטתן) להקצות סכום כסף לתיק השקעות. כיצד תבנו אותו, מהם הדברים החשובים ביותר שכדאי לקחת בחשבון בדרך ומה משקלם של הגורמים האישיים בתוך התהליך?

חדש! הבלוג שיעזור לכם להבין טוב יותר את החסכון הפנסיוני

רונן מדמוני, מנהל תחום גמל והשתלמות ב- IBI, לוקח אותנו לתוך החסכון הכי חשוב של כולנו, בבלוג שלו ב- TheMarker.

ניהול השקעות חכם באמצעות מוצרים מחקי-מדד

כיום ניתן לנהל תיק השקעות הן באמצעות שימוש חלקי בקרנות מחקות, והן באופן מלא, באמצעות "תיק בטא מנוהל", המאפשר ליהנות משני העולמות: גם מיתרונותיהן של הקרנות המחקות וגם מניהול אקטיבי באמצעות מנהל השקעות האישי.

כך תפיקו את המקסימום מקרן השתלמות

מהו היתרון הגדול ביותר של קרן השתלמות, מדוע אם כבר צריך הלוואה אז משתלם לקחת ממנה, ועוד כמה דברים שכדאי לדעת כדי להפיק מקרן השתלמות את המקסימום.

המדריך המלא לדו"ח השנתי מקופת הגמל וקרן ההשתלמות

החסכון הפנסיוני הוא החסכון החשוב ביותר שלנו. הנה כל מה שחשוב לדעת ולהבין בדו"ח השנתי של החסכונות בקופת גמל וקרן השתלמות כדי לחסוך חכם יותר.

4 דברים חשובים שמומחים עושים בתיק ההשקעות

על הדברים המבדילים בין ניהול השקעות לניהול השקעות מקצועי, המותאם לצרכים ולמטרות של החוסך/ת.

ביטוח מנהלים - שיווק מצוין למוצר מ####ן

במשך העשורים האחרונים מכרו לנו, החוסכים לפנסיה, את מיתוס מקדם הקצבה בביטוח מנהלים, שיגן עלינו מהסכנה הגדולה מכל – עליית תוחלת החיים. האמנם?!

כיצד מנהלים תיק השקעות בתקופה סוערת?

אנו נמצאים בתקופה מאתגרת בשווקים הפיננסיים. מהם הכוחות המשפיעים, מה עושים עם הכסף וכיצד צולחים את התקופה?  

9 כללים למסחר מקצועני בשוק ההון

תשעה כללים ועצות שיעזרו לכל סוחר וסוחרת עצמאיים, גם לאלה שמתחילים וגם לוותיקים, שאולי ישמחו להיזכר בכמה כללים שנשכחו במהלך הדרך

כיצד קובעים רמת סיכון פיננסי ונשארים עם יותר כסף ביד?

בחירת מדיניות ניהול השקעות מתאימה לכלל הנכסים הפיננסיים היא גורם קריטי למקסום הרווחים בטווח הארוך. אז, כיצד נמנעים מסיכונים מיותרים אבל גם משמרנות יתר בניהול הנכסים הפיננסיים?

חודש נוסף של תנודתיות בשוקי המניות והסחורות, ומה אפשר ללמוד מפשיטת הרגל של "מגה"

מדדי המניות השונים רשמו במהלך ינואר ירידה דו-ספרתית שתוקנה חלקית לקראת סופו; לראשונה בהסטוריה של יפן - ריבית שלילית; בישראל - הריבית נותרה על 0.1%.

דצמבר עצבני סיכם שנה ללא תשואה בארה"ב אך עם עליות בתל אביב ובאירופה

2015 היתה שנה עצבנית בשווקים, וכך גם דצמבר: ירידות במדדי המניות, הסחורות והנפט, ו"ה"ארוע - העלאת ריבית בארה"ב לראשונה מזה תשע שנים. ובישראל, עוד מדד שלילי.

הטעות הגדולה ביותר בחיסכון הפנסיוני

המוטיב החוזר אצל יותר מדי חוסכים וחוסכות הוא: יותר מדי ביטוח, לא מספיק חיסכון. הביטוח הוא אחד הרוצחים השקטים של החיסכון (יחד עם דמי ניהול), אז איך נמלטים ממלכודת זו?

כיצד תשקיעו בנדל"ן בלי לקנות דירה

הכירו את ה- REIT, קרנות השקעה בנדל"ן מניב בעלות מאפיינים ייחודיים, שיכולות להיות גם השקעה אלטרנטיבית מעניינת בימים של ריבית אפסית.

מה זה P2P ומי עושה מזה כסף?

P2P הוא כינוי לתחום המתפתח של הלוואות עמית לעמית, כחלק ממגמת הכלכלה השיתופית השוטפת את העולם. איך זה עובד ולמה זה קשור למגזין הפיננסי אותו אתם קוראים עכשיו?

4 פרמטרים חשובים לבחינת השקעה באג"ח

רבים מרגישים בנוח לבחור מניות לתיק ההשקעות אבל נמנעים מבחירת אגרות חוב, למרות שהן הבסיס לרוב תיקי ההשקעות. המאמר מציע ארבעה פרמטרים לבחינת השקעה באג"ח.

כך תנצלו באופן מקסימלי את הטבות המס בתיק ההשקעות שלכם

אחת הטעויות הנפוצות בקרב משקיעים/ות היא בחינת כל נכס פיננסי בנפרד. ראייה כוללת של תיק הנכסים וניהול הוליסטי שלהם יסייעו לנצל הטבות מס השוות כסף רב.

למה אי אפשר ולא כדאי לתזמן את שוק ההון?

מאמר המשך, על חוסר התוחלת של נסיונות לתזמן את תיק ההשקעות לימים טובים או רעים בשוקי המניות

כך תגוונו את תיק ההשקעות ותקטינו את רמת הסיכון

עולם ההשקעות המודרני מאפשר ליהנות מפיזור השקעות נרחב ומנגישות לשווקים שונים ולמוצרים פיננסיים מגוונים. פיזור השקעות יסייע להתגבר על "הטיית הביתיות", ולהקטין סיכון וסטיות תקן בתיק ההשקעות.

המתכון לעוגת חסכון פנסיוני מנצחת

השאיפה של כולנו היא להגיע לגיל פרישה עם הון שיספיק למחיה ברמת חיים סבירה ומעלה. ריכזנו את הנושאים העיקריים בנושא חשוב זה.

דיאטת עיתונות כלכלית

עיתונות כלכלית היא דבר חשוב, בפרט כשהיא חוקרת, מפקחת וחושפת את האמת. אז למה כדאי לפעמים להתעלם ממנה?

כיצד לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר

פרופ' דן אריאלי מציע לעשות דבר פשוט אבל מהפכני בתהליך קבלת ההחלטות שלנו: לחשוב איזו עצה היינו נותנים לחבר/ה במצב דומה.

חמש סיבות מדוע לא למשוך קרן השתלמות

למעלה מ- 70% מהחוסכים בקרנות ההשתלמות מושכים את הכסף הנזיל מקרן ההשתלמות שלהם. ברוב המקרים זה לא כדאי, גם כי הכסף שמשכנו מפסיק ליהנות מהטבת מס משמעותית, וגם מסיבות חשובות נוספות.

ריבית אפס, תשואה והחיסכון הפנסיוני שלכם

כיצד משפיעה הריבית האפסית ברוב הכלכלות המפותחות בעולם על החסכונות הפנסיוניים שלנו?

האם שוק חופשי יכול לגרום לנו להיות מוסריים יותר או פחות?

שוק חופשי הוא מקום תחרותי הממקד אותנו ברווחים והפסדים. פרופ' דן אריאלי בדק כיצד זה משפיע על אמות המידה המוסריות שלנו.

למה לי פאסיבי עכשיו? על השקעות פאסיביות בעולם אקטיבי

השקעות באמצעות מכשירים פאסיביים (מחקי-מדד) תופסות נפח הולך וגדל בעולם ההשקעות והן בבחינת "חוכמת ההמונים". כיצד ניתן להיות פאסיבי בעולם אקטיבי?

4 השאלות הנפוצות ביותר על קרן השתלמות

אלו השאלות הנפוצות ביותר במדור קשרי הלקוחות של IBI גמל והשתלמות.

את מי זה מעניין? מדד המחירים לצרכן

הוא מתפרסם בכל חודש ונותן לנו אינדיקציה כמה שילמנו על אבוקדו והאם הוא התייקר או הוזל. מדד המחירים לצרכן הוא אחד הנתונים הכלכליים החשובים ביותר, והוא משפיע על הרבה יותר מאשר אבוקדו.

5 סימנים לכך שהגיע הזמן לעשות סדר בפיננסים שלכם

האם גם אתם, כמו רוב האנשים, דוחים את הטיפול בעניינים הפיננסיים שלכם? הנה חמישה סימנים שהגיע הזמן להפסיק לדחות ולעשות סדר!

קונים פחות שוכרים יותר

מי לא שואל את עצמו האם לקנות או לשכור דירה? הנתונים על שיעור הבעלות על דירה בישראל ובארה"ב מספרים סיפור מעניין.