IBI מאמינה בשיתוף פעולה מלא אתכם, יועצים פנסיוניים ופיננסיים בבנקים, כדי לאפשר לכם לקבל את ההחלטות הנכונות עבור לקוחותיכם/ן ולהעניק להם/ן את השירות הטוב ביותר.
אנו מתחייבים להקפיד על מענה מהיר, מקצועי ואדיב ורואים את עצמנו כשותפים מלאים בתהליך קבלת ההחלטות והעברת הידע ללקוחותיכם/ן.
ניתן לפנות למוקד יועצים, העומד לשירותכם בימים א'-ה' בין השעות 8:30-17:00.
טלפון: 03-5190310 שלוחה 3
דוא"ל: gemel.banks@ibi.co.il
יפית פולסטרו
מנהלת מחלקת שיווק פנסיוני לבנקים
Yafit@IBI.co.il
050-3992229
תוכלו למצוא כאן מגוון כתבות ומאמרים בנושאים מעולם הגמל וההשתלמות:
בטווחי זמן ארוכים, רק מעט מנהלי השקעות מצליחים באמת "להכות" את מדדי המניות המובילים. לכן, בכל חסכון לטווח בינוני-ארוך, כדאי לשלב חסכון "פאסיבי" על ידי היצמדות למדד S&P 500..
למד עודהשנה שהחלה הביאה עמה גזרים אבל גם מקלות: יותר כסף לחסכון פנסיוני, לשכירים וגם לעצמאים, אבל מקל בדמות מס חדש לבעלי שכר גבוה.
למד עודבלינג בלינג, שוב שנה חדשה - הזמן הנכון לעשות כמה מהלכים פשוטים כדי לגרום לכסף שלנו לעבוד טוב יותר בשבילנו. למשל, לגשת למסלקה הפנסיונית ולמצוא איפה שוכבים כל החסכונות הפנסיוניים מכל שנות העבודה שלנו..
למד עודחסכון לפנסיה הוא כמו מרתון – איטי וארוך. מכיוון שרק ל-40% מהעצמאים בישראל יש חסכון פנסיוני, המדינה מתקנת כעת את העיוות וקובעת חובת הפקדה, בדומה לשכירים. במה מדובר ואיך זה יעבוד?.
למד עודישבנו לשיחה עם ג'רי קוטישטנו, מנהל ההשקעות הראשי בגמל והשתלמות, כדי להבין מה השתנה, מהם הסיכונים החדשים ואיך כל זה משפיע על החסכונות שלנו..
למד עודסוף שנה הוא זמן מצוין להיזכר בכך שקרן השתלמות היא תוכנית החסכון הכי אטרקטיבית בישראל, גם עבור עצמאים/יות וגם עבור שכירים/ות. למה? כי הרווחים עליה פטורים ממס רווחי הון. אבל, להטבה זו יש תקרה ובכתבה נסביר את כל מה שצריך לדעת עליה וגם מדוע כדאי להפקיד אפילו מעבר לה..
למד עודבהשקעות לטווח ארוך הוכח כי חסכון פאסיבי עדיף על אקטיבי וגם ששילוב ביניהם הוא כיוון טוב. בעברית: גם להיצמד למדדים וגם לתת למנהל השקעות לנהל לכם את הכסף. אילו עובדות נוספות אנו יודעים על חסכון מסוג זה וכיצד תוכלו גם אתם להיות פאסיביים?.
למד עודכיצד לאתר כספים פנסיוניים ממקומות עבודה שונים, מה קורה להפרשות הפנסיוניות בעת חופשת לידה ומה עדיף - תשואות או דמי ניהול? דברים שחייבים לדעת. כן - חייבים!.
למד עודלבדוק דמי ניהול - למדנו. להשוות תשואות - גם למדנו. אז מה עם לעשות צעד נוסף ולקחת אחריות עוד יותר גדולה על הכסף שלנו, באמצעות ניהול אישי של קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלנו?.
למד עודבקרן פנסיה יש רכיבי ביטוח ובקופת גמל יש רק חסכון טהור. אז מה כל זה אומר ואיך נגיע לגיל פרישה עם חסכון פנסיוני מתאים, בלי להתפשר על הצרכים השונים שלנו בדרך אל הפנסיה?.
למד עודמהו היתרון הגדול ביותר של קרן השתלמות, מדוע אם כבר צריך הלוואה אז משתלם לקחת ממנה, ועוד כמה דברים שכדאי לדעת כדי להפיק מקרן השתלמות את המקסימום..
למד עודבמשך העשורים האחרונים מכרו לנו, החוסכים לפנסיה, את מיתוס מקדם הקצבה בביטוח מנהלים, שיגן עלינו מהסכנה הגדולה מכל – עליית תוחלת החיים. האמנם?!.
למד עודהטבה פיננסית גדולה עבור בני הגיל השלישי מסתתרת תחת השם המאוד לא אטרקטיבי "תיקון 190 לפקודת מס הכנסה". מה זה ולמה כדאי? .
למד עודהמאמר שהסביר את יתרונותיו של תיקון 190 יצר עניין רב, והביא עמו גם פניות ושאלות רבות. מתי ניתן למשוך את הכסף, כיצד מפקידים ולמה באמת זה כדאי? כל השאלות והתשובות - כאן..
למד עודלמעלה מ- 70% מהחוסכים בקרנות ההשתלמות מושכים את הכסף הנזיל מקרן ההשתלמות שלהם. ברוב המקרים זה לא כדאי, גם כי הכסף שמשכנו מפסיק ליהנות מהטבת מס משמעותית, וגם מסיבות חשובות נוספות..
למד עודאלו השאלות הנפוצות ביותר במדור קשרי הלקוחות של IBI גמל והשתלמות..
למד עודמהן קרנות השתלמות וקופות גמל מחקות-מדד ולמי הן מתאימות. מידע אודות המוצר הפיננסי הצובר תאוצה, בישראל ובעולם..
למד עודהמודל הצ'יליאני הוא כינוי למודל כלכלי לניהול כספי חיסכון פנסיוני, על פי רעיון שיושם לראשונה בצ'ילה. עיקרו הוא התאמת מידת הסיכון לגיל החוסך. בישראל מכונה המודל לעתים גם מודל חכ"מ (חיסכון כספי מותאם)..
למד עודהמסלקה הפנסיונית היא מערכת סליקה מרכזית אותה יזם משרד האוצר כדי שכל חוסך יקבל תמונת מצב מלאה על החסכונות הפנסיוניים שנצברו לזכותו..
למד עודקופות גמל וקרנות ההשתלמות בניהול אישי (IRA - Individual Retirement Account) הן מוצר פיננסי נפוץ בארה"ב. מהם יתרונותיו, מי יכול להצטרף ועוד.
למד עוד