לקוח נכבד,
בהתאם לסעיף 16 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקים, התשנ"ה- 1995(להלן: "החוק"), אי.בי.אי.- אמבן ניהול השקעות בע"מ ושרותי בורסה והשקעות בישראל אי.בי.אי בע"מ, שתיהן חברות בקבוצת אי.בי.אי בית השקעות (להלן: "החברות"), הינן בעלות רישיון לעסוק בניהול תיקים ושיווק השקעות (ולא "ייעוץ השקעות"). החברות רשאיות במסגרת עיסוקן בשיווק השקעות או בניהול תיקי השקעות, לפי העניין, להעדיף נכס פיננסי שיש להן זיקה אליו על פני נכס אחר הדומה מבחינת התאמתו ללקוח לאותו נכס פיננסי ושאין להן זיקה אליו, ובלבד שעמדו בכל דרישות הגילוי כלפי הלקוח. זיקה כאמור, של משווק השקעות או של מנהל תיקים לנכס פיננסי לא תיחשב כניגוד עניינים בינו לבין הלקוח.

הזיקה:
החברות הינן תאגידים קשורים לאי.בי.אי. קרנות נאמנות (1978) בע"מ ולאי.בי.אי. קופות גמל בע"מ, גופים מוסדיים, כמשמעות המונח בחוק. על כן, קיימת לחברות זיקה לקרנות הנאמנות שבניהול אי.בי.אי. קרנות נאמנות בע"מ ולקופות הגמל שבניהול אי.בי.אי. קופות גמל בע"מ.

באתר האינטרנט של החברה מתעדכנת באופן שוטף רשימת קרנות הנאמנות וקופות הגמל המנוהלות בקבוצת אי.בי.אי:
1. לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידי חברת אי.בי.אי. קרנות נאמנות בע"מ המפורטות ומתעדכנות מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות .
2. לקופות הגמל המנוהלות על ידי חברת אי.בי.אי. קופות גמל בע"מ המפורטות ומתעדכנות מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות.

החברות עשויות לקבל טובות הנאה בקשר עם הנכסים הפיננסים האמורים הנרכשים לחשבון הלקוח. החברות רשאיות להעדיף נכסים פיננסים אשר לחברות יש זיקה אליהם, וזאת על פני נכסים פיננסים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, אשר לחברות אין זיקה אליהם.

זיקה נוספת שקיימת לחברות היא לפועלים אי.בי.אי. חיתום והנפקות בע"מ, חברת חיתום המוחזקת ע"י אי.בי.אי בית השקעות, ומשמשת כחתם ומפיץ בהשקעות של ניירות ערך לציבור. החברות עשויות לקבל טובות הנאה בקשר להנפקות אלה.

כמו כן, מי מהחברות ו/או חברות בבית ההשקעות עשויות לפעול כמפורט להלן:
1. לקבל עמלות הפצה, ניהול ועמלות בגין רכישת ניירות ערך עבור הלקוח בהנפקות בהן משתתף בית ההשקעות.
2. זכאיות לעמלות בגין ביצוע עסקאות בניירות ערך ובנכסים פיננסים בתיק הלקוח וכן בגין ביצוע עסקאות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים עבור מנהל הקרן והחברה המנהלת קופות גמל.
3. זכאיות לקבל מבנקים ו/או מצדדים שלישיים ו/או סוכנים שלהן עמלות או החזרי עמלות בגין שירותים שבוצעו על-ידן עבור הלקוח במסגרת תיק הלקוח ו/או במסגרת חשבון הלקוח בתאגידים בנקאיים כלשהם.
4. עובדיהן ו/או מי מטעמן, העוסקים בשיווק, בתיווך ו/או במתן השירותים ללקוח, עשויים להיות מתוגמלים בגין תרומתם בשיווק, תיווך ובמתן השירותים מתוך דמי הניהול ו/או תשלומים אחרים שהן גובות מהלקוח עבור שירותיהן.
5. לעסוק בבנקאות להשקעות ולקבל עמלה מצדדים שלישיים בגין קשירת עסקאות בבורסה ו/או מחוץ לבורסה בניירות ערך ובנכסים פיננסיים אשר תיווכו בעסקה נשוא ניירות ערך ו/או הנכסים הפיננסיים.
6. לשמש כמפיץ לניירות ערך שהוצעו לציבור.
7. עשויות, במישרין ובעקיפין, להחזיק ולפעול עבור עצמן בניירות ערך ובנכסים פיננסיים הנרכשים לחשבון הלקוח/ נמכרים מחשבון הלקוח/ מוחזקים בחשבון הלקוח לפני ו/או במהלך ו/או אחרי ביצוע העסקאות כאמור עבור הלקוח.
8. לחברות במסגרת פעילותן בבית ההשקעות עשויות להיות חברות קשורות נוספות ומכאן שלחברות תהיה זיקה אליהן. החברות תהיינה רשאיות לבצע עסקאות בניירות ערך המונפקים על ידי חברות קשורות אלו, על אף זיקתן אליהן כאמור, וזאת כל עוד העסקאות נעשות משיקולים מקצועיים לטובת הלקוח.