תיק-כשר

השקעה בשוק ההון מאפשרת השאת תשואות עודפות לאורך זמן. עם זאת, לא תמיד שוק ההון היה נגיש עבור ציבור שומרי התורה ומצוות.
מעתה, אפשר ליהנות גם מהידור הלכתי וגם מיתרונותיו של תיק השקעות מנוהל, באמצעות תיק השקעות כשר!
מנהלי ההשקעות ומחלקת המחקר ב- IBI יצרו תיק השקעות הבנוי מתעודות סל מחקות מדדים בארץ ובעולם. תיק השקעות זה הינו יעיל, חסכוני ומקצועי, ובאמצעותו תוכלו ליהנות מהתאמה אישית לרמת הסיכון הנכונה עבורכם.
כשרות התיק והפיקוח עליו נעשים ע"י הרה"ג אריה דביר, עפ"י הוראותיו של הרב אלישיב זצ"ל.


אופן ניהול התיק

תיק מנוהל כשר משלב בין שני עולמות השקעה - אקטיבי ופאסיבי. תיק ההשקעות מורכב מתעודות סל (פאסיביות) העוקבות אחר מדדי השוק המסורתיים, בשילוב עם ניהול אקטיבי. כלומר, מנהל ההשקעות פועל תוך בחינת גורמים כגון אינפלציה, מצב השוק, תמחור, תשואות ועוד. בחירת המדדים ובניית התיק נשענות על החלטות מחלקת המחקר של IBI.


מהם היתרונות של תיק מנוהל כשר?

פיזור. גיאוגרפי וסקטוריאלי רחב, ללא חשיפה וסיכון לנייר ערך בודד.

נזילות. אפשרות למימוש מיידי, ללא תלות במידת הסחירות בשוק.

מס. התקבולים הנצברים מאג"ח ומניות חוזרים ומושקעים מחדש. המס משולם בסוף התקופה.

עלות. מכשיר השקעה חכם, שקוף, עם עלויות נמוכות.

גמישות. שינוי פשוט ומהיר של תמהיל ההשקעות.

כשרות. פיקוח הלכתי ברמה הגבוהה ביותר, המבטיח לך, כמשקיע שומר תורה ומצוות, את רמת הכשרות המקסימלית עבורך.


מהן תעודות סל?

מכשירי השקעה העוקבים אחרי ביצועיהם של מדדים שונים, בארץ ובעולם. לדוגמא: תעודת סל העוקבת אחר מדד ת"א 100. מכשירי השקעה מחקי-מדד הפכו בשנים האחרונות לרכיב משמעותי בתיקי השקעות בשל יתרונותיהם: עלויות מופחתות, יתרונות מס, פיזור רחב, נזילות ושקיפות.

יתרון משמעותי נוסף עבור ציבור שומרי תורה ומצוות הוא שניתן להשקיע בתעודות סל ללא חשש ממעבר על איסורי ריבית, שותפות בחילולי שבת ואיסורים הלכתיים אחרים.


מקלר-חדש

עודד מקלר

מנהל השקעות

Oded_m@ibi.co.il

שתפו עם חברים :