קרנות-וקופות-מחקות-מדד

אחת משיטות העבודה הרווחות בניהול השקעות היא שימוש במוצרים "מחקי-מדדים" (פאסיביים). אלה מכשירים פיננסיים (בהן קרנות ותעודות סל) המבקשים להצמיד את הכסף למדד מוכר, על ידי רכישת הנכסים המרכיבים אותו. זהו מודל הנהוג בארה"ב, ועבר שינויים והתאמות למאפייניו של שוק ההון הישראלי.

מטרתו של מכשיר מחקה-מדד היא להיצמד למדד נבחר כדי לנסות ולהשיג תשואה דומה לזו של המדד. על ידי היצמדות למדד רחב, יכול/ה החוסך/ת לצמצם את הסיכונים הטמונים בהשקעה במספר מצומצם של נכסים, למשל, עקב קריסת חברה מסוימת. בעולם קיימת דרישה ערה למכשירים פיננסיים "פאסיביים", פשוטים ובעלות נמוכה.

קופת גמל או קרן השתלמות מחקות-מדד הן אמצעי חיסכון לטווח בינוני או ארוך, שמסלולי ההשקעה בהם מחקים מדדים מוכרים ומאפשרים לחוסך/ת להיצמד לביצועי מדד אחד או מספר מדדים.

למי מתאימים מסלולי השקעה מחקי מדד?

    • לחוסך/ת המעוניין/ת להיצמד לביצועי מדדים מבלי להיות תלוי בביצועי מנהל ההשקעות.
    • לחוסך/ת המעוניין/ת להוזיל את דמי הניהול.

IBI הוא בית ההשקעות הראשון בישראל המציע קופות גמל וקרנות השתלמות מחקות-מדד במגוון מסלולים.

שתפו עם חברים :