קרן השתלמות היא קרן חיסכון, שנועדה במקור לשמש עובדים למימון השתלמויות, כנסים מקצועיים ולימודי המשך, אולם משמשת כיום בעיקר כאפיק חיסכון לטווח בינוני-ארוך, עבור עצמאים ושכירים. קרן השתלמות היא אפיק החיסכון היחיד שאינו לטווח ארוך, שנותר פטור ממס. הרווחים בקרן ההשתלמות פטורים ממס על רווחי הון (הפטור הוא עד לתקרת ההפקדה השנתית)כספי החיסכון בקרן ההשתלמות יהיו נזילים למשיכה בתום שש שנים, גם אם ממשיכות להתבצע הפקדות לקרן. בנוסף, קיימת אפשרות, לממש את כספי החיסכון שנצברו לאחר שלוש שנות ותק בקרן, למטרת השתלמות מקצועית (בכפוף למוגדר בתקנון הקופה).

אם יש לך יותר מקרן השתלמות אחת, תוכל/י למשוך כסף מקרן "צעירה" על סמך ותק של קרן השתלמות נזילה. הפקדות שיבוצעו לקופה החל מיום המשיכה יקבלו ותק חדש ויהיו נזילות לאחר שש שנים.

חשוב! אין חובה למשוך כסף מקרן השתלמות לאחר שש שנות חסכון. אפשר להשאירו בקרן, להמשיך להפקיד בחשבון וליהנות מביצועי הקרן ומפטור ממס על רווחיה.

IBI מציעה מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות. באפשרותך לבחור בקרן השתלמות המנוהלת על ידי מנהל השקעות, בקרן השתלמות מחקה מדד (פאסיבית), או בשילוב ביניהן.
קרן השתלמות מחקה-מדד "נצמדת" לביצועי מדדים מוכרים. היא מאפשרת לך להיצמד לביצועי מדד אחד או מספר מדדי מניות ואגרות חוב, בארץ ובחו"ל. IBI הוא בית ההשקעות הראשון בישראל שהציע קופות גמל וקרנות השתלמות מחקות-מדדים.


מאמרים חשובים על תחום קרנות ההשתלמות


ריכזנו עבורך שאלות נפוצות החוזרות על עצמן ע"י לקוחות פוטנציאליים ועמיתים שלנו בתחום קרנות ההשתלמות על מנת לסייע לך להבין טוב יותר את כלל ההיבטים הרלוונטים למוצר זה.

שאלות ותשובות על קרן השתלמות.

4 שאלות הנפוצות ביותר על קרן השתלמות.


אחוז ניכר מהחוסכים בקרנות השתלמות מושכים את הכספים הנזילים מקרן ההשתלמות שלהם. ישנה חשיבות להבין את ההשלכות של מהלך זה משום שלחסכון במסגרת קרן ההשתלמות יתרונות רבים.

5 סיבות מדוע לא למשוך קרן השתלמות.


התשואות בטבלה מעודכנות נכון לתאריך 31.10.2016.

מספר מ״ה1443
תשואה מצטברת 20140.87%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים0.02%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים1.60%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים2.58%
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים0.47%
היקף נכסים באלפי ש״ח₪58,161
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה1202
תשואה מצטברת 20141.86%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים1.61%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים3.11%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים4.04%
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים0.63%
היקף נכסים באלפי ש״ח₪225,840
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה1203
תשואה מצטברת 20141.50%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים1.03%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים3.44%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים4.47%
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים0.75%
היקף נכסים באלפי ש״ח₪297,871
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה1204
תשואה מצטברת 20141.64%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים0.76%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים3.95%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים5.89%
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים1.20%
היקף נכסים באלפי ש״ח₪684,711
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה1205
תשואה מצטברת 2014-1.34%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים-3.46%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים3.66%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים6.60%
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים2.64%
היקף נכסים באלפי ש״ח₪69,328
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה1544
תשואה מצטברת 20141.55%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים-0.66%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים5.22%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח₪34,935
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה2270
תשואה מצטברת 20141.13%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים0.17%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים2.01%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח₪20,104
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה2271
תשואה מצטברת 20141.40%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים0.29%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים3.26%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח₪143,342
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה2265
תשואה מצטברת 20143.85%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים2.52%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים9.64%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח₪83,575
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה2264
תשואה מצטברת 2014-8.01%
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים-10.62%
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים2.10%
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח₪29,337
שיעור מניות
לעמוד המסלול
מספר מ״ה7819
תשואה מצטברת 2014-
תשואה מצטברת 12 ח׳ אחרונים-
תשואה שנתית ממוצעת ל-36 ח׳ אחרונים-
תשואה שנתית ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
סטיית תקן ממוצעת ל-60 ח׳ אחרונים-
היקף נכסים באלפי ש״ח-
שיעור מניות
לעמוד המסלול

לצפייה בדוחות ובמידע נוסף יש להיכנס לעמוד זה ממחשב אישי